29/12/2014
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M G D 2 . 2
C o p i e à p u b l i e r a u x a n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e - r a p r è s d é p ô t d e l ' a c t e
D é p o s e t - , c ^ t l l e
? n i w
r ~ c o m m e r c e
c e d u t i i t ~ u i ~ a ~ d ~ ,
, " t r a ~ ~ i ! r s f i - ~ ~ ~ v r - ' p ' l { ] t ~ t ~ ~ { ó r e # i ~ e
( e n a b r é g é ) :
F o r m e j u r i d i q u e : a s b l
S i è g e : S q u a r e d e M e e t i s 2 9 à 1 0 0 0 B r u x e l l e s
( ) b l e t d e l ' a c t e : C o n s t i t u t i o n - S t a t u t s - A d m i n i s t r a t e u r s - A u t r e s n o m i n a t i o n s
L ' a c t e c o n s t i t u t i f s u i v a n t a é t é a p p r o u v é e t s i g n é p a r l e s m e m b r e s f o n d a t e u r s l e 1 5 d é c e m b r e 2 0 1 4 :
« A C C E S S O »
A s s u r a n c e d u s o l d e r e s t a n t d û C a i s s e d e c o m p e n s a t i o n
C r é a t i o n d ' u n e a s s o c i a t i o n s a n s b u t l u c r a t i f ( a s b l )
A c t e c o n s t i t u t i f
S t a t u t s
F a i s a n t r é f é r e n c e à l a l o i d u 4 a v r i l 2 0 1 4 r e l a t i v e a u x a s s u r a n c e s , p u b l i é e a u M o n i t e u r b e l g e d u 3 0 a v r i l 2 0 1 4 , d o n t l e s a r t i c l e s 2 1 2 à 2 2 4 t r a i t e n t d e c e r t a i n s c o n t r a t s d ' a s s u r a n c e s q u i g a r a n t i s s e n t l e r e m b o u r s e m e n t d u c a p i t a l d ' u n c r é d i t ,
C o m p t e t e n u e n p a r t i c u l i e r :
- d e s a r t i c l e s 2 1 7 § 4 e t 2 2 0 d e c e t t e l o i q u i p r é v o i e n t l a c o n s t i t u t i o n d ' u n e c a i s s e d e c o m p e n s a t i o n a g r é é e p a r l e R o i a y a n t p o u r m i s s i o n d e r é p a r t i r l a c h a r g e d e s s u r p r i m e s d a n s l e d o m a i n e v i s é e t d e s u p p o r t e r l e s f r a i s d e f o n c t i o n n e m e n t d u B u r e a u d e s u i v i d e l a t a r i f i c a t i o n d o n t q u e s t i o n à [ ' a r t i c l e 2 1 7 p r é c i t é ,
- e t d e l ' a r r ê t é r o y a l d u 1 0 a v r i l 2 0 1 4 r é g l e m e n t a n t c e r t a i n s c o n t r a t s d ' a s s u r a n c e v i s a n t à g a r a n t i r l e r e m b o u r s e m e n t d u c a p i t a l d ' u n c r é d i t h y p o t h é c a i r e , p u b l i é a u M o n i t e u r b e i g e d u 1 0 j u i n 2 0 1 4 , d o n t l e s a r t i c l e s 1 8 à 2 9 d é f i n i s s e n t l e s c o n d i t i o n s d ' a g r é m e n t , d e c o n t r ô l e e t d ' i n t e r v e n t i o n d e l a d i t e c a i s s e d e c o m p e n s a t i o n , q u i d o i t ê t r e c o n s t i t u é e s o u s l a f o r m e d ' u n e a s s o c i a t i o n s a n s b u t l u c r a t i f ,
L e s m e m b r e s f o n d a t e u r s s u i v a n t s :
" A S S U R A L I A , U n i o n p r o f e s s i o n n e l l e d e s e n t r e p r i s e s d ' a s s u r a n c e s , u n i o n p r o f e s s i o n n e l l e r e c o n n u e , S q u a r e d e M e e ü s 2 9 à 1 0 0 0 B r u x e l l e s , n ° R P M B E 0 4 0 7 8 7 8 3 6 7 , r e p r é s e n t é e p a r P h i l i p p e C o l l e , A d m i n i s t r a t e u r d é l é g u é ;
" F E B E L F I N , F é d é r a t i o n b e l g e d u s e c t e u r f i n a n c i e r , A S B L , r u e d ' A r l o n 8 2 à 1 0 4 0 B r u x e l l e s : n ° R P M 0 5 4 2 3 9 3 2 1 7 , r e p r é s e n t é e p a r M i c h e l V e r m a e r k e , A d m i n i s t r a t e u r d é l é g u é ;
- l ' U n i o n P r o f e s s i o n n e l l e d u C r é d i t ( c i - a p r è s " U P C " ) , u n i o n p r o f e s s i o n n e l l e r e c o n n u e , r u e d ' A r i o n 8 2 à 1 0 4 0 B r u x e l l e s , n ° R P M 0 4 1 4 1 6 7 7 2 9 , r e p r é s e n t é e p a r G e r a l d B o g a e r t , P r é s i d e n t d u C o n s e i l d ' A d m i n i s t r a t i o n ;
i
R é s e r v é
a u
M o n i t e u r
b e l g e
1 2 8 2 7 6 *
N ° d ' e n t r e p r i s e : o 5 . 0 6 8 s
D é n o m i n a t i o n
( e n e n t i e r ) : A C C E S S O
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
M o D 2 . 2
" A G I n s u r a n c e , s o c i é t é a n o n y m e , B o u l e v a r d E m i l e J a c q m a i n 5 3 à 1 0 0 0 B r u x e l l e s , n ° B C E 0 4 0 4 . 4 9 4 . 8 4 9 , r e p r é s e n t é e p a r A n t o n i o C a n o , P r é s i d e n t d u C o m i t é d e D i r e c t i o n ;
" B e l f i u s I n s u r a n c e , s o c i é t é a n o n y m e , A v e n u e G a l i l é e 5 à 1 2 1 0 S a i n t - J o s s e - t e n - N o o d e , n ° B C E 0 4 0 5 . 7 6 4 . 0 6 4 , r e p r é s e n t é e p a r M i c h e l V a n h a e r e n , m e m b r e d u C o m i t é d e D i r e c t i o n
c o n v i e n n e n t , s o u s s e i n g p r i v é , d e c r é e r u n e a s s o c i a t i o n s a n s b u t l u c r a t i f d é n o m m é e « A c c e s s o » d o n t l e s s t a t u t s s o n t é t a b l i s c o m m e s u i t .
C h a p i t r e I e r - - D i s p o s i t i o n s g é n é r a l e s
A r t i c l e 1 e r - D é n o m i n a t i o n
i l e s t c o n s t i t u é u n e a s s o c i a t i o n s a n s b u t l u c r a t i f ( c i - a p r è s « l ' A s s o c i a t i o n » ) d é n o m m é e « A c c e s s o » .
A r t i c l e 2 S i è g e s o c i a l
L e s i è g e s o c i a l e s t é t a b l i s q u a r e d e M e e o s 2 9 à 1 0 0 0 B r u x e l l e s , a r r o n d i s s e m e n t j u d i c i a i r e d e B r u x e l l e s .
A r t i c l e 3 - D u r é e
L ' A s s o c i a t i o n e s t c o n s t i t u é e p o u r u n e d u r é e i l l i m i t é e . L ' e x e r c i c e c o m m e n c e l e p r e m i e r j a n v i e r e t s e t e r m i n e l e t r e n t e - e t - u n d é c e m b r e ,
C h a p i t r e I l B u t d e l ' A s s o c i a t i o n
A r t i c l e 4 - B u t
L e b u t d e l ' A s s o c i a t i o n e s t d ' e x e r c e r l e s m i s s i o n s d e l a c a i s s e d e c o m p e n s a t i o n v i s é e à l ' a r t i c l e 2 2 0 d e l a l o i d u 4 a v r i l 2 0 1 4 r e l a t i v e a u x a s s u r a n c e s ( c i - a p r è s l a l o i ) e t a u x a r t i c l e s 1 8 à 2 9 d e l ' a r r ê t é r o y a l d u 1 0 a v r i l 2 0 1 4 r é g l e m e n t a n t c e r t a i n s c o n t r a t s d ' a s s u r a n c e v i s a n t à g a r a n t i r l e r e m b o u r s e m e n t d u c a p i t a l d ' u n c r é d i t h y p o t h é c a i r e ( c i - a p r è s l ' A R ) . L ' A s s o c i a t i o n a e n p a r t i c u l i e r p o u r m i s s i o n s d e
- r é p a r t i r l a c h a r g e d e s s u r p r i m e s p r a t i q u é e s p o u r l e s c o n t r a t s d ' a s s u r a n c e s v i s é s , c o n f o r m é m e n t a u x m o d a l i t é s f i x é e s p a r l a l o i e t [ ' A R ;
s u p p o r t e r l e s f r a i s d e f o n c t i o n n e m e n t d u B u r e a u d e s u i v i d e l a t a r i f i c a t i o n v i s é à l ' a r t i c l e 2 1 7 d e l a l o i .
L ' A s s o c i a t i o n i n t e r v i e n t s i l a s u r p r i m e r é c l a m é e s ' é l è v e à p l u s d e 1 2 5 % d e l a p r i m e d e b a s e , s a n s q u e s o n i n t e r v e n t i o n n e p u i s s e d é p a s s e r 8 0 0 % d e l a p r i m e d e b a s e ( c f a r t . 2 8 A R ) .
L ' A s s o c i a t i o n p e u t e x e r c e r t o u t e a c t i v i t é d e n a t u r e à c o n t r i b u e r d i r e c t e m e n t o u i n d i r e c t e m e n t à l a r é a l i s a t i o n d e s e s m i s s i o n s . E l l e p e u t c o n f i e r c e r t a i n e s t â c h e s d ' e x é c u t i o n à d e s s o u s - t r a i t a n t s , d a n s l e r e s p e c t d e s d i s p o s i t i o n s l é g a l e s e n l a m a t i è r e , n o t a m m e n t l a l o i d u 8 d é c e m b r e 1 9 9 2 s u r l a p r o t e c t i o n d e l a v i e p r i v é e à l ' é g a r d d e s t r a i t e m e n t s d e d o n n é e s à c a r a c t è r e p e r s o n n e l .
C h a p i t r e 1 1 1 M e m b r e s
A r t i c l e 5 M e m b r e s e t c a t é g o r i e s d e m e m b r e s
L ' A s s o c i a t i o n c o m p r e n d a u m i n i m u m t r o i s m e m b r e s .
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
M O D 2 . 2
O u t r e l e s m e m b r e s f o n d a t e u r s , d o n t A s s u r a l i a , F e b e l f i n e t l ' U P C , p e u v e n t ê t r e a g r é é s e n q u a l i t é d e m e m b r e s :
- l e s e n t r e p r i s e s d ' a s s u r a n c e s q u i p r o p o s e n t d e s c o n t r a t s d ' a s s u r a n c e e n B e l g i q u e g a r a n t i s s a n t l e r e m b o u r s e m e n t d u c a p i t a l d ' u n c r é d i t h y p o t h é c a i r e c o n t r a c t é e n v u e d e l a t r a n s f o r m a t i o n o u d e l ' a c q u i s i t i o n d e l ' h a b i t a t i o n p r o p r e e t u n i q u e d u p r e n e u r d ' a s s u r a n c e ,
c i - a p r è s « m e m b r e s d e f a c a t é g o r i e A s s u r e u r s ( A ) » , a i n s i q u e
- l e s é t a b l i s s e m e n t s d e c r é d i t e t l e s e n t r e p r i s e s h y p o t h é c a i r e s v i s é s à l ' a r t i c l e l e r , 6 ° d e l ' A R q u i p r o p o s e n t d e s c r é d i t s h y p o t h é c a i r e s e n B e l g i q u e c o n t r a c t é s e n v u e d e l a t r a n s f o r m a t i o n o u d e l ' a c q u i s i t i o n d e l ' h a b i t a t i o n p r o p r e e t u n i q u e d u p r e n e u r d ' a s s u r a n c e ,
c i - a p r è s « m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e E t a b l i s s e m e n t s h y p o t h é c a i r e s ( B ) »
A s s u r a l i a e t l e s e n t r e p r i s e s m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e A s s u r e u r s f o n t p a r t i e d e s m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e A . F e b e l f i n , l ' U P C e t l e s e n t r e p r i s e s m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e E t a b l i s s e m e n t s h y p o t h é c a i r e s f o n t p a r t i e d e l a c a t é g o r i e B .
A r t i c l e 6 A f f i l i a t i o n e t r e g i s t r e d e s m e m b r e s
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n a t t r i b u e f a q u a l i t é d e m e m b r e a p r è s a v o i r v é r i f i é q u e l e c a n d i d a t r é p o n d a u x c o n d i t i o n s r e q u i s e s à l ' a r t i c l e 5 . L e s c a n d i d a t u r e s s o n t i n t r o d u i t e s p a r é c r i t a u s i è g e d e l ' A s s o c i a t i o n . L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n s t a t u e d a n s l e s s o i x a n t e j o u r s .
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n p e u t , s a n s m o t i v e r s a d é c i s i o n , r e f u s e r l a q u a l i t é d e m e m b r e à u n c a n d i d a t . L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n t i e n t u n r e g i s t r e d e s m e m b r e s d e l ' A s s o c i a t i o n .
A r t i c l e 7 D é m i s s i o n d e s m e m b r e s
T o u t m e m b r e e s t l i b r e d e s e r e t i r e r d e l ' A s s o c i a t i o n . L a d é m i s s i o n d o i t ê t r e a d r e s s é e a u p r é s i d e n t , p a r é c r i t a v e c a c c u s é d e r é c e p t i o n . S i e l l e e s t n o t i f i é e a v a n t l e l e r o c t o b r e , l a d é m i s s i o n p r e n d e f f e t à l a f i n d e l ' e x e r c i c e s o c i a l e n c o u r s . S i e l l e e s t n o t i f i é e a p r è s l e l e r o c t o b r e , e l l e p r e n d e f f e t à l a f i n d e l ' e x e r c i c e s o c i a l s u i v a n t . P e n d a n t l a d u r é e d u p r é a v i s , l e m e m b r e d é m i s s i o n n a i r e c o n t i n u e à b é n é f i c i e r d e s d r o i t s e t à a s s u m e r l e s o b l i g a t i o n s i n h é r e n t e s à s a q u a l i t é d e m e m b r e .
L e m e m b r e d é m i s s i o n n a i r e r e s t e d é b i t e u r d e s c o t i s a t i o n s e t d e s c h a r g e s c o m p l é m e n t a i r e s é v e n t u e l l e s d u e s p o u r l ' e n s e m b l e d e l a p é r i o d e d u r a n t l a q u e l l e i l a é t é m e m b r e , e n c e c o m p r i s l a d u r é e d u p r é a v i s . A p r è s l a d u r é e d u p r é a v i s , l ' a r t i c l e 1 3 d e s p r é s e n t s s t a t u t s e s t a p p l i c a b l e .
A r t i c l e 8 M e m b r e s d é m i s s i o n n a i r e s
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n p e u t s u s p e n d r e l e s d r o i t s d ' u n m e m b r e :
- d o n t l a d i s s o l u t i o n a é t é p r o n o n c é e ;
- q u i n ' a p a s p a y é s a c o t i s a t i o n a p r è s u n e m i s e e n d e m e u r e f a i t e p a r l e t t r e r e c o m m a n d é e r e s t é e s a n s s u i t e p e n d a n t s i x s e m a i n e s à p a r t i r d e s a d a t e d ' e n v o i .
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n c o n v o q u e u n e a s s e m b l é e g é n é r a l e q u i s e r a i n v i t é e à s e p r o n o n c e r s u r l ' e x c l u s i o n é v e n t u e l l e d u m e m b r e s u s p e n d u , c o n f o r m é m e n t a u x m o d a l i t é s d é f i n i e s à l ' a r t i c l e 9 .
A r t i c l e 9 - E x c l u s i o n
O u t r e l e s c a s p r é v u s à l ' a r t i c l e 8 , t o u t m e m b r e p e u t ê t r e e x c l u d e l ' A s s o c i a t i o n s ' i l n e r e m p l i t p l u s l e s c o n d i t i o n s q u i o n t j u s t i f i é s o n a f f i l i a t i o n o u s ' i l m a n q u e g r a v e m e n t a u x o b l i g a t i o n s q u i l u i i n c o m b e n t e n v e r t u d e s p r é s e n t s s t a t u t s o u s ' i l e n t r a v e l a r é a l i s a t i o n d u b u t d e l ' A s s o c i a t i o n . L ' e x c l u s i o n e s t p r o n o n c é e p a r l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e s t a t u a n t à l a m a j o r i t é d e s d e u x t i e r s d e s v o i x d e s m e m b r e s p r é s e n t s o u r e p r é s e n t é s . C e t t e m ê m e m a j o r i t é d o i t ê t r e r é u n i e a u s e i n d e c h a c u n e d e s c a t é g o r i e s A e t B .
L ' e x c l u s i o n p r e n d c o u r s à l a d a t e d u p r o n o n c é . L e m e m b r e c o n t r e l e q u e l u n e m e s u r e d ' e x c l u s i o n e s t p r o p o s é e e s t i n v i t é à p r é s e n t e r s e s m o y e n s d e d é f e n s e é v e n t u e l s à r a s s e m b l é e g é n é r a l e . L e m e m b r e e x c l u r e s t e d é b i t e u r d e s c o t i s a t i o n s é c h u e s e t d e s c h a r g e s c o m p l é m e n t a i r e s é v e n t u e l l e s .
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
M O D 2 . 2
A r t i c l e 1 0 C o n s é q u e n c e d e l a d é m i s s i o n o u d e l ' e x c l u s i o n
T o u t m e m b r e d e l ' A s s o c i a t i o n q u i p e r d c e t t e q u a l i t é , p o u r q u e l q u e m o t i f q u e c e s o i t , n ' a a u o u n d r o i t s u r l e s a v o i r s d e l ' A s s o c i a t i o n .
C h a p i t r e I V F i n a n c e m e n t d e l ' A s s o c i a t i o n
A r t i c l e 1 1 - R é p a r t i t i o n d e c o û t d e l a m i s s i o n d e l ' A s s o c i a t i o n
L e s i n t e r v e n t i o n s d e l ' A s s o c i a t i o n d a n s l e c o û t s o n t r é p a r t i e s s e l o n l e s m o d a l i t é s s u i v a n t e s ( c f a r t . 2 7 A R ) :
- 5 0 % e s t p r i s e n c h a r g e p a r l e s e n t r e p r i s e s d e l a c a t é g o r i e A ;
- 5 0 % e s t p r i s e n c h a r g e p a r l e s é t a b l i s s e m e n t s d e l a c a t é g o r i e B .
L e s c o û t s c o m p r e n n e n t d ' u n e p a r t l e s f r a i s d e f o n c t i o n n e m e n t d e l ' A S B L " A c c e s s o " e t d u B u r e a u d e s u i v i d e l a t a r i f i c a t i o n v i s é à l ' a r t i c l e 2 1 7 d e l a l o i e t d ' a u t r e p a r t l e s i n t e r v e n t i o n s d e l ' A s s o c i a t i o n d a n s l e s s u r p r i m e s v i s é e s à l ' a r t i c l e 4 d e s p r é s e n t s s t a t u t s .
A r t i c l e 1 2 C o t i s a t i o n s d e s m e m b r e s
A l ' e x c e p t i o n d ' A s s u r a l i a , d e F e b e l f i n e t d e l ' U P C , l e s e n t r e p r i s e s m e m b r e s s o n t t e n u e s d e c o n t r i b u e r a u f i n a n c e m e n t d e l ' A s s o c i a t i o n p a r l e p a i e m e n t d ' u n e c o t i s a t i o n . L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e d é t e r m i n e l e s c o t i s a t i o n s à p a y e r p a r l e s m e m b r e s .
L a p a r t c o n t r i b u t i v e d e c h a c u n d e o e s m e m b r e s e s t f i x é e p a r l e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n s u r l a b a s e d e s c r i t è r e s r e p r i s d a n s l e r è g l e m e n t d e c o m p e n s a t i o n v i s é à l ' a r t i c l e 4 0 d e s p r é s e n t s s t a t u t s , C e s c r i t è r e s s o n t é t a b l i s d a n s l e r e s p e c t d u p r i n c i p e f i x é à l ' a r t i c l e 1 1 . I l s p e u v e n t ê t r e d i f f é r e n t s s e l o n q u ' i l s ' a g i t d e m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e A o u d e l a c a t é g o r i e B .
E n a u c u n c a s l a c o t i s a t i o n a n n u e l l e à p a y e r p a r u n m e m b r e n e p e u t d é p a s s e r
- 1 . 0 0 0 . 0 0 0 ¬ p o u r l e s m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e A ;
- 1 . 0 0 0 . 0 0 0 ¬ p o u r l e s m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e B .
C h a q u e c a t é g o r i e p e u t e l l e - m ê m e é l a b o r e r d e s r è g l e s p o u r l a r é p a r t i t i o n d e s c o û t s p o u r c e t t e c a t é g o r i e ,
A r t i c l e 1 3 C o n t r i b u t i o n à p a y e r p a r l e s e n t r e p r i s e s n o n m e m b r e s
E n v e r t u d e l ' a r t i c l e 2 2 0 d e l a l o i , l e s e n t r e p r i s e s e t l e s é t a b l i s s e m e n t s r e l e v a n t d e s c a t é g o r i e s A o u B , e x e r ç a n t u n e d e s a c t i v i t é s v i s é e s à l ' a r t i c l e 5 d e s p r é s e n t s s t a t u t s , e t q u i n e s o n t p a s m e m b r e s d e l ' A s s o c i a t i o n , s o n t t e n u s d e c o n t r i b u e r a u x c o û t s d e c e t t e d e r n i è r e . C e s c o û t s c o m p r e n n e n t d ' u n e p a r t l e s f r a i s d e f o n c t i o n n e m e n t d e I ' A S B L " A c c e s s o " e t d u B u r e a u d e s u i v i d e l a t a r i f i c a t i o n v i s é à l ' a r t i c l e 2 1 7 d e l a l o i e t d ' a u t r e p a r t l e s i n t e r v e n t i o n s d e l ' A s s o c i a t i o n d a n s l a s u r p r i m e v i s é e s à l ' a r t i c l e 4 d e s p r é s e n t s s t a t u t s .
L e m o n t a n t d e c e t t e c o n t r i b u t i o n d a n s l e s c o û t s e s t f i x é s u r l a b a s e d e s m ê m e s c r i t è r e s q u i s ' a p p l i q u e n t a u x e n t r e p r i s e s / é t a b l i s s e m e n t s m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e c o r r e s p o n d a n t e .
L e s m o d a l i t é s p r é c i s e s d e c a l c u l d e c e s c o n t r i b u t i o n s s o n t d é f i n i e s d a n s l e r è g l e m e n t d e c o m p e n s a t i o n v i s é à l ' a r t i c l e 4 0 . E l l e s p e u v e n t ê t r e d i f f é r e n t e s s e l o n q u ' i l s ' a g i t d ' e n t r e p r i s e s q u i , s i e l l e s é t a i e n t m e m b r e s , r e l è v e r a i e n t d e l a c a t é g o r i e A , o u d ' e n t r e p r i s e s q u i , s i e l l e s é t a i e n t m e m b r e s , r e l è v e r a i e n t d e l a c a t é g o r i e B .
A r t i c l e 1 4 R e c o u v r e m e n t d e s c o t i s a t i o n s e t d e s c o n t r i b u t i o n s
L e s c o t i s a t i o n s d e s m e m b r e s a i n s i q u e l e s c o n t r i b u t i o n s d e s e n t r e p r i s e s n o n m e m b r e s s o n t c o l l e c t é e s p a r l ' A s s o c i a t i o n o u , p o u r l e c o m p t e d e c e l l e - c i , p a r t o u t a u t r e o r g a n i s m e d û m e n t m a n d a t é p a r é c r i t à c e t t e f i n p a r l e C o n s e i l d ' A d m i n i s t r a t i o n .
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
h i o o 2 . 2
L e s é v e n t u e l l e s c o t i s a t i o n s i m p a y é e s p a r u n e e n t r e p r i s e d e c a t é g o r i e A d a n s l e c a d r e d u f i n a n c e m e n t d e l ' A s s o c i a t i o n p e u v e n t ê t r e d é d u i t e s d u m o n t a n t à r e m b o u r s e r à l ' e n t r e p r i s e à l a s u i t e d e l ' i n t e r v e n t i o n d e l ' A s s o c i a t i o n d a n s l e s s u r p r i m e s c o m m e p r é v u à l ' a r t i c l e 4 d e s s t a t u t s .
C h a p i t r e V S t r u c t u r e d e l ' A s s o c i a t i o n
A . R è g l e s g é n é r a l e s
A r t i c l e 1 5 G e s t i o n a d é q u a t e , o r g a n i s a t i o n e t c o n t r ô l e ( c f a r t . 2 4 A R )
1 . L ' A s s o c i a t i o n d i s p o s e d ' u n e s t r u c t u r e d e g e s t i o n , d ' u n e o r g a n i s a t i o n a d m i n i s t r a t i v e e t c o m p t a b l e , d e m é c a n i s m e s d e c o n t r ô l e e t d e s é c u r i t é d a n s l e d o m a i n e i n f o r m a t i q u e e t d ' u n c o n t r ô l e i n t e r n e , a p p r o p r i é s a u x a c t i v i t é s q u ' e l l e e x e r c e . E l l e t i e n t c o m p t e à c e t é g a r d d e l a n a t u r e , d u v o l u m e e t d e l a c o m p l e x i t é d e c e s a c t i v i t é s , a i n s i q u e d e s r i s q u e s y a f f é r e n t s ,
2 . L ' A s s o c i a t i o n d i s p o s e d ' u n e s t r u c t u r e d e g e s t i o n a d é q u a t e , s e c o m p o s a n t n o t a m m e n t d e s é l é m e n t s s u i v a n t s :
- u n e s t r u c t u r e o r g a n i s a t i o n n e l l e c o h é r e n t e e t t r a n s p a r e n t e , p r é v o y a n t u n e s é p a r a t i o n a d é q u a t e d e s
f o n c t i o n s ;
- u n d i s p o s i t i f d ' a t t r i b u t i o n d e s r e s p o n s a b i l i t é s q u i e s t b i e n d é f i n i , t r a n s p a r e n t e t c o h é r e n t ;
- d e s p r o c é d u r e s a d é q u a t e s d ' i d e n t i f i c a t i o n , d e m e s u r e , d e g e s t i o n , d e s u i v i e t d e r e p e r t i n g i n t e r n e d e s
r i s q u e s i m p o r t a n t s e n c o u r u s p a r l ' A s s o c i a t i o n e n r a i s o n d e s a c t i v i t é s q u ' e l l e e x e r c e .
3 . L ' A s s o c ï a t i o n o r g a n i s e u n c o n t r ô l e i n t e r n e a d é q u a t , d o n t l e f o n c t i o n n e m e n t e s t é v a l u é a u m o i n s u n e f o i s p a r a n . E n c e q u i c o n c e r n e s o n o r g a n i s a t i o n a d m i n i s t r a t i v e e t c o m p t a b l e , e l l e o r g a n i s e u n s y s t è m e d e c o n t r ô l e i n t e r n e q u i p r o c u r e u n d e g r é d e c e r t i t u d e r a i s o n n a b l e q u a n t à l a f i a b i l i t é d u p r o c e s s u s d e r e p o r t i n g f i n a n c i e r , d e m a n i è r e à c e q u e l e s c o m p t e s a n n u e l s s o i e n t c o n f o r m e s à l a r é g l e m e n t a t i o n c o m p t a b l e e n v i g u e u r .
L ' A s s o c i a t i o n p r e n d l e s m e s u r e s n é c e s s a i r e s p o u r p o u v o i r d i s p o s e r e n p e r m a n e n c e d ' u n e f o n c t i o n d ' a u d i t i n t e r n e i n d é p e n d a n t e a d é q u a t e .
E l l e é l a b o r e u n e p o l i t i q u e d ' i n t é g r i t é a d é q u a t e , q u i e s t a c t u a l i s é e r é g u l i è r e m e n t . E l l e p r e n d l e s m e s u r e s n é c e s s a i r e s p o u r p o u v o i r d i s p o s e r e n p e r m a n e n c e d ' u n e f o n c t i o n d e c o m p l i a n c e i n d é p e n d a n t e a d é q u a t e , d e s t i n é e à a s s u r e r l e r e s p e c t , p a r l ' e n t r e p r i s e , s e s a d m i n i s t r a t e u r s , s e s d i r i g e a n t s e f f e c t i f s , s e s s a l a r i é s e t s e s m a n d a t a i r e s , d e s r è g l e s d e d r o i t r e l a t i v e s à l ' i n t é g r i t é d e s o n a c t i v i t é .
L ' A s s o c i a t i o n d i s p o s e d ' u n e f o n c t i o n d e g e s t i o n d e s r i s q u e s i n d é p e n d a n t e a d é q u a t e .
4 . S a n s p r é j u d i c e d e s p o u v o i r s d é v o l u s a u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n e n c e q u i c o n c e r n e l a d é t e r m i n a t i o n d e l a p o l i t i q u e g é n é r a l e , t e l s q u e p r é v u s à l ' a r t i c l e 2 2 d e s p r é s e n t s s t a t u t s , l e s p e r s o n n e s c h a r g é e s d e l a d i r e c t i o n e f f e c t i v e d e l ' A s s o c i a t i o n p r e n n e n t , s o u s l a s u r v e i l l a n c e d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n , l e s m e s u r e s n é c e s s a i r e s p o u r a s s u r e r l e r e s p e c t d e s p a r a g r a p h e s 1 , 2 e t 3 d u p r é s e n t a r t i c l e ,
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n c o n t r ô l e a u m o i n s u n e f o i s p a r a n , l e c a s é c h é a n t p a r l ' i n t e r m é d i a i r e d u c o m i t é d ' a u d i t , s i l ' e n t r e p r i s e s e c o n f o r m e a u x p a r a g r a p h e s 1 , 2 , 3 e t 4 a l 1 e e t i l p r e n d c o n n a i s s a n c e d e s m e s u r e s a d é q u a t e s p r i s e s .
L e s p e r s o n n e s c h a r g é e s d e i a d i r e c t i o n e f f e c t i v e f o n t r a p p o r t a u m o i n s u n e f o i s p a r a n a u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n , à l a F S M A e t a u c o m m i s s a i r e a g r é é s u r l e r e s p e c t d e s d i s p o s i t i o n s d e l ' a l i n é a l e r d u p r é s e n t p a r a g r a p h e e t s u r l e s m e s u r e s a d é q u a t e s p r i s e s ,
C e s i n f o r m a t i o n s s o n t t r a n s m i s e s à l a F S M A e t a u c o m m i s s a i r e a g r é é s e l o n l e s m o d a l i t é s q u e l a F S M A d é t e r m i n e .
A r t i c l e 1 6 P e r s o n n e s p h y s i q u e s - - h o n o r a b i l i t é e t e x p e r t i s e ( c f a r t . 2 4 A R )
L e s m e m b r e s d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n , l e s p e r s o n n e s c h a r g é e s d e l a d i r e c t i o n e f f e c t i v e a i n s i q u e l e s r e s p o n s a b l e s d e s f o n c t i o n s d e c o n t r ô l e i n d é p e n d a n t e s s o n t e x c l u s i v e m e n t d e s p e r s o n n e s p h y s i q u e s ,
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
, M 0 D 2 . 2
L e s p e r s o n n e s v i s é e s à l ' a l i n é a l e r d i s p o s e n t e n p e r m a n e n c e d e l ' h o n o r a b i l i t é p r o f e s s i o n n e l l e n é c e s s a i r e e t d e l ' e x p e r t i s e a d é q u a t e à l ' e x e r c i c e d e l e u r f o n c t i o n .
L e s i n c o m p a t i b i l i t é s v i s é e s à l ' a r t i c l e 2 0 d e l a l o i d u 2 5 a v r i l 2 0 1 4 r e l a t i v e a u s t a t u t e t a u c o n t r ô l e d e s é t a b l i s s e m e n t s d e c r é d i t s o n t d ' a p p l i c a t i o n .
B . L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e
A r t i c l e 1 7 - P o u v o i r s
L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e p o s s è d e l e s p o u v o i r s q u i l u i s o n t e x p r e s s é m e n t r e c o n n u s p a r l a l o i d u 2 7 j u i n 1 9 2 1 s u r l e s a s b l o u p a r l e s s t a t u t s .
U n e d é l i b é r a t i o n d e l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e e s t n é c e s s a i r e p o u r l e s o b j e t s s u i v a n t s ;
- l a m o d i f i c a t i o n d e s s t a t u t s ;
- l a n o m i n a t i o n e t l a r é v o c a t i o n d e s a d m i n i s t r a t e u r s e t d u o u d e s l i q u i d a t e u r ( s ) ;
- l a n o m i n a t i o n e t l a r é v o c a t i o n d u o u d e s c o m m i s s a i r e s ;
, l a f i x a t i o n d ' u n e é v e n t u e l l e r é m u n é r a t i o n p o u r l e s c o m m i s s a i r e s , l e s a d m i n i s t r a t e u r s , l a g e s t i o n j o u r n a l i è r e
o u d ' a u t r e s f o n c t i o n s d a n s l e c a d r e d e l a C a i s s e d e c o m p e n s a t i o n ( s e c r é t a i r e , r e s p o n s a b l e d e l a g e s t i o n d e s
r i s q u e s , c o m p l i a n c e , a u d i t i n t e r n e , c o m p t a b i l i t é ) ;
- l a d é c h a r g e à a c c o r d e r a u x a d m i n i s t r a t e u r s e t a u ( x ) c o m m i s s a i r e ( s ) e t , e n c a s d e d i s s o l u t i o n v o l o n t a i r e ,
a u ( x ) l i q u i d a t e u r ( s ) ;
- l ' a p p r o b a t i o n d e s b u d g e t s e t d e s c o m p t e s ;
- l a d i s s o l u t i o n d e l ' A s s o c i a t i o n ;
- l a d é c i s i o n d e l a d e s t i n a t i o n d e l ' a c t i f e n c a s d e d i s s o l u t i o n d e l ' A s s o c i a t i o n ;
- l ' e x c l u s i o n d ' u n m e m b r e ;
- l ' a d o p t i o n e t l a m o d i f i c a t i o n d u r è g l e m e n t d e c o m p e n s a t i o n ;
- l ' a p p r o b a t i o n a n n u e l l e d e s c o t i s a t i o n s m i n i m a l e s d a n s l e c o Q t o p é r a t i o n n e l d u B u r e a u d u s u i v i d e l a t a r i f i c a t i o n e t d e l ' A s s o c i a t i o n d o n t q u e s t i o n d a n s l e r è g l e m e n t d e c o m p e n s a t i o n p o u r l e s m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e B .
A r t i c l e 1 8 - C o n v o c a t i o n
L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e s e r é u n i t s u r c o n v o c a t i o n é c r i t e d u p r é s i d e n t o u , l e c a s é c h é a n t , d u v i c e - p r é s i d e n t . L e s c o n v o c a t i o n s s o n t e n v o y é e s p a r c o u r r i e r p o s t a l o u é l e c t r o n i q u e a u x m e m b r e s a u m o i n s h u i t j o u r s c a l e n d r i e r a v a n t l a r é u n i o n ; e l l e s c o n t i e n n e n t l ' o r d r e d u j o u r .
L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e n e p e u t d é l i b é r e r q u e s u r d e s p o i n t s p r é v u s à l ' o r d r e d u j o u r , s a u f s i t o u s l e s m e m b r e s s o n t p r é s e n t s o u r e p r é s e n t é s e t q u ' u n e m a j o r i t é d e s 2 t i e r s a u t o t a l e t u n e m a j o r i t é s i m p l e a u s e i n d e c h a q u e c a t é g o r i e y c o n s e n t .
L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e d o i t ê t r e c o n v o q u é e d a n s l e s q u i n z e j o u r s l o r s q u ' u n c i n q u i è m e d e s m e m b r e s e n f a i t l a d e m a n d e .
I l e s t t e n u a u m o i n s u n e a s s e m b l é e g é n é r a l e c h a q u e a n n é e .
A r t i c l e 1 9 - - C o m p o s i t i o n e t d é c i s i o n
L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e e s t c o n s t i t u é e d e s m e m b r e s d e l ' A s s o c i a t i o n , E l l e e s t p r é s i d é e p a r l e p r é s i d e n t o u , e n c a s d ' e m p ê c h e m e n t , p a r l e v i c e - p r é s i d e n t .
C h a q u e m e m b r e d é s i g n e u n m a n d a t a i r e e f f e c t i f e t u n m a n d a t a i r e s u p p l é a n t p o u r l ' y r e p r é s e n t e r , l ' u n à d é f a u t d e l ' a u t r e . C h a q u e m e m b r e a i n s i r e p r é s e n t é p e u t r e c e v o i r u n m a x i m u m d e q u a t r e p r o c u r a t i o n s d ' u n a u t r e m e m b r e d e l a m ê m e c a t é g o r i e .
T o u s l e s m e m b r e s o n t , a u s e i n d e l e u r c a t é g o r i e , u n d r o i t d e v o t e é g a l , c h a c u n d i s p o s a n t d ' u n e v o i x .
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
M O D 2 . 2
L e s r é s o l u t i o n s s o n t p r i s e s à l a m a j o r i t é s i m p l e d e s v o i x , s a u f d a n s l e s c a s o ù l a l o i o u l e s s t a t u t s e n d é c i d e n t a u t r e m e n t . C e t t e m a j o r i t é d o i t é g a l e m e n t ê t r e r é u n i e a u s e i n d e c h a c u n e d e s c a t é g o r i e s A e t B .
A r t i c l e 2 0 C o m m u n i c a t i o n à l a F S M A
L ' A s s o c i a t i o n c o m m u n i q u e à l a F S M A , a u m o i n s t r o i s s e m a i n e s a v a n t l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e , l e s p r o j e t s d e c o m p t e s a n n u e l s e t d e m o d i f i c a t i o n s d e s s t a t u t s o u d u r è g l e m e n t d e c o m p e n s a t i o n a i n s i q u e l e s d é c i s i o n s q u ' e l l e s e p r o p o s e d e p r e n d r e e t q u i p e u v e n t a v o i r u n e i n c i d e n c e s u r s a m i s s i o n l é g a l e ( c f a r t 2 1 § l e r A R ) .
L ' A s s o c i a t i o n c o m m u n i q u e à l a F S M A , d a n s l e m o i s s u i v a n t l e u r a p p r o b a t i o n p a r l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e , l e s m o d i f i c a t i o n s d e s s t a t u t s o u d u r è g l e m e n t d e c o m p e n s a t i o n a i n s i q u e l e s d é c i s i o n s q u i p e u v e n t a v o i r u n e i n c i d e n c e s u r s a m i s s i o n l é g a l e ( c f a r t 2 1 § 2 A R ) .
A r t i c l e 2 1 - P u b l i c i t é d e s d é c i s i o n s
L e s d é c i s i o n s d e l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e s o n t c o n s i g n é e s d a n s u n r e g i s t r e d e s a c t e s d e l ' A s s o c i a t i o n , s o u s f o r m e d e p r o c è s - v e r b a u x , s i g n é s p a r l e p r é s i d e n t e t p a r l e s e c r é t a i r e . C e r e g i s t r e e s t c o n s e r v é a u s i è g e s o c i a l . L e s p r o c è s - v e r b a u x s o n t e n v o y é s a u x m e m b r e s .
L e s t i e r s j u s t i f i a n t d ' u n i n t é r ê t p e u v e n t d e m a n d e r d e s e x t r a i t s r e l a t i f s à d e s p o i n t s q u i l e s c o n c e r n e n t , s i g n é s p a r l e p r é s i d e n t e t l e s e c r é t a i r e .
C i e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n
A r t i c l e 2 2 - P o u v o i r s
O u t r e c e q u i e s t p r é v u a u x a r t i c l e s 1 2 e t 1 5 d e s p r é s e n t s s t a t u t s , l e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n a s s u r e l e f o n c t i o n n e m e n t d e l ' A s s o c i a t i o n e t d é f i n i t l a p o l i t i q u e à s u i v r e d a n s l e c a d r e d e s e s b u t s . I l d i s p o s e à c e t e f f e t d e s p o u v o i r s l e s p l u s é t e n d u s , à l ' e x c e p t i o n d e c e u x r é s e r v é s p a r l a l o i d u 2 7 j u i n 1 9 2 1 s u r l e s a s b l e t p a r l e s s t a t u t s à d ' a u t r e s o r g a n e s .
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n d é s i g n e l e p r é s i d e n t , l e v i c e - p r é s i d e n t , l e s e c r é t a i r e e t l a o u l e s p e r s o n n e s c h a r g é e s d e l a g e s t i o n j o u r n a l i è r e .
A r t i c l e 2 3 - C o m p o s i t i o n
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n e s t c o m p o s é a u m a x i m u m d e s i x a d m i n i s t r a t e u r s e t c o m p t e t o u j o u r s u n n o m b r e p a i r d ' a d m i n i s t r a t e u r s , d é s i g n é s p a r l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e p o u r u n t e r m e r e n o u v e l a b l e d e t r o i s a n s . L e n o m b r e d ' a d m i n i s t r a t e u r s e s t t o u j o u r s i n f é r i e u r a u n o m b r e d e m e m b r e s .
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n p r o c è d e à t i t r e p r o v i s o i r e a u r e m p l a c e m e n t d e s e s m e m b r e s d é c é d é s o u d é m i s s i o n n a i r e s . C e s d é s i g n a t i o n s p r o v i s o i r e s s o n t a p p r o u v é e s p a r l a p r e m i è r e a s s e m b l é e g é n é r a l e q u i s u i t l a d é c i s i o n d u c o n s e i l . L e s m e m b r e s d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n a i n s i d é s i g n é s a c h è v e n t l e m a n d a t d e c e u x q u ' i l s r e m p l a c e n t .
L e m a n d a t d ' a d m i n i s t r a t e u r e s t t o u j o u r s r é v o c a b l e p a r l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e .
A r t i c l e 2 4 R é p a r t i t i o n d e s s i è g e s
L a r é p a r t i t i o n e n t r e c h a c u n e d e s c a t é g o r i e s d e m e m b r e s A e t B d e s s i è g e s a u s e i n d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n s e f a i t p a r i t a i r e m e n t .
N e p e u v e n t ê t r e é l u s c o m m e a d m i n i s t r a t e u r s q u e d e s r e p r é s e n t a n t s i s s u s d e m e m b r e s d e l ' A s s o c i a t i o n . L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e é l i t :
" p a r m i l e s a d m i n i s t r a t e u r s d e l a c a t é g o r i e A , a u m o i n s u n e p e r s o n n e r e p r é s e n t a n t A s s u r a l i a ;
" p a r m i l e s a d m i n i s t r a t e u r s d e l a c a t é g o r i e B , a u m o i n s u n e p e r s o n n e r e p r é s e n t a n t F e b e i f i n :
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
. M o D 2 . 2
L e s a d m i n i s t r a t e u r s , r e p r é s e n t a n t d e s m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e A s s u r e u r s ( A ) e t l e s a d m i n i s t r a t e u r s , r e p r é s e n t a n t d e s m e m b r e s d e l a c a t é g o r i e E t a b l i s s e m e n t s h y p o t h é c a i r e s ( B ) , n e p e u v e n t p a s f a i r e p a r t i e d u m ê m e g r o u p e f i n a n c i e r . L a n o t i o n d e g r o u p e f i n a n c i e r e s t , e n c a s d e d o u t e , a p p r é c i é e s o u v e r a i n e m e n t p a r l e C o n s e i l d ' A d m i n i s t r a t i o n .
A r t i c l e 2 5 B u d g e t s e t c o m p t e s
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n s o u m e t c h a q u e a n n é e à l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e , p o u r a p p r o b a t i o n , l e s c o m p t e s d e l ' e x e r c i c e q u i p r é c è d e a i n s i q u e l e p r o j e t d e b u d g e t p o u r l ' e x e r c i c e s u i v a n t .
O u t r e s e s p o u v o i r s d é f i n i s à l ' a r t i c l e 1 2 , e n c a s d e c i r c o n s t a n c e s e x c e p t i o n n e l l e s e t i m p r é v u e s , t e l l e s q u ' u n e a u g m e n t a t i o n s e n s i b l e d e s c o û t s o u u n é l a r g i s s e m e n t d e s m i s s i o n s d e l ' A s s o c i a t i o n , l e c o n s e i l p e u t r e v o i r l e b u d g e t à l a h a u s s e . L ' a u g m e n t a t i o n e s t r a t i f i é e p a r i a p r e m i è r e a s s e m b l é e g é n é r a l e q u i s u i t l a d é c i s i o n d u c o n s e i l .
A r t i c l e 2 6 C o n v o c a t i o n e t d é c i s i o n
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n s e r é u n i t s u r c o n v o c a t i o n d u p r é s i d e n t o u , l e c a s é c h é a n t , d u v i c e - p r é s i d e n t , a u s s i s o u v e n t q u e l ' e x i g e n t l e s i n t é r ê t s d e l ' A s s o c i a t i o n . I l e s t é g a l e m e n t c o n v o q u é l o r s q u e d e u x a d m i n i s t r a t e u r s l e d e m a n d e n t . S a u f u r g e n c e , l e s c o n v o c a t i o n s s o n t e n v o y é e s , p a r c o u r r i e r p o s t a l o u é l e c t r o n i q u e , a u m o i n s h u i t j o u r s c a l e n d r i e r a v a n t i a r é u n i o n . L ' o r d r e d u j o u r e s t j o i n t à i a c o n v o c a t i o n .
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n d é l i b è r e v a l a b l e m e n t s i l a m o i t i é d e s a d m i n i s t r a t e u r s d e c h a q u e c a t é g o r i e A e t B s o n t p r é s e n t s o u r e p r é s e n t é s . U n a d m i n i s t r a t e u r p e u t s e f a i r e r e p r é s e n t e r p a r u n a u t r e d e l a m ê m e c a t é g o r i e .
L e p r é s i d e n t d u B u r e a u d e s u i v i d e l a t a r i f i c a t i o n v i s é à l ' a r t i c l e 2 1 7 d e l a l o i o u , à d é f a u t , l e p r é s i d e n t s u p p l é a n t d é s i g n é p a r a r r ê t é r o y a l s i è g e a v e c v o i x c o n s u l t a t i v e a u x r é u n i o n s d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n ( c f a r t , 2 5 A R ) .
L e s d é c i s i o n s s o n t p r i s e s à l a m a j o r i t é d e s v o i x p r é s e n t e s e t r e p r é s e n t é e s . C e t t e m a j o r i t é d o i t ê t r e r é u n i e a u s e i n d e s a d m i n i s t r a t e u r s d e c h a q u e c a t é g o r i e A e t B . .
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n n e p e u t s t a t u e r q u e s u r l e s p o i n t s i n s c r i t s à l ' o r d r e d u j o u r s a u f s i t o u s l e s a d m i n i s t r a t e u r s s o n t p r é s e n t s e t q u ' u n e m a j o r i t é d e s 2 t i e r s a u t o t a l e t u n e m a j o r i t é s i m p l e a u s e i n d e c h a q u e c a t é g o r i e y c o n s e n t .
D a n s d e s c i r c o n s t a n c e s e x c e p t i o n n e l l e s , l o r s q u e l ' u r g e n c e e t l ' i n t é r ê t d e l ' A s s o c i a t i o n l ' e x i g e n t , l e s d é c i s i o n s d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n p e u v e n t ê t r e p r i s e s p a r é c r i t , p o u r a u t a n t q u e l a d é c i s i o n r e c u e i l l e u n a c c o r d u n a n i m e d e s m e m b r e s d u c o n s e i l ,
L e s a d m i n i s t r a t e u r s s o n t t e n u s d e r e s p e c t e r l a c o n f i d e n t i a l i t é d e s d é l i b é r a t i o n s e t d e s i n f o r m a t i o n s q u i l e u r s o n t c o m m u n i q u é e s d a n s l e c a d r e d e l e u r m a n d a t .
A r t i c l e 2 7 - R e p r é s e n t a t i o n
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n r e p r é s e n t e l ' A s s o c i a t i o n v i s - à - v i s d e s t i e r s a i n s i q u ' e n j u s t i c e , t a n t e n d e m a n d a n t q u ' e n d é f e n d a n t .
L ' A s s o c i a t i o n p e u t é g a l e m e n t ê t r e r e p r é s e n t é e à l ' é g a r d d e s t i e r s e t e n j u s t i c e p a r u n a d m i n i s t r a t e u r d e l a c a t é g o r i e A e t u n a d m i n i s t r a t e u r d e l a c a t é g o r i e B a g i s s a n t c o n j o i n t e m e n t . C e s a d m i n i s t r a t e u r s s o n t d é s i g n é s p a r l e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n .
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n o u l e s p e r s o n n e s h a b i l i t é e s à r e p r é s e n t e r l ' A s s o c i a t i o n p e u v e n t d é s i g n e r d e s m a n d a t a i r e s q u i , d a n s l e s l i m i t e s d e l e u r m a n d a t , p e u v e n t e n g a g e r l ' A s s o c i a t i o n .
A r t i c l e 2 8 - - C o n s i g n a t i o n d e s d é c i s i o n s
L e s d é c i s i o n s d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n s o n t c o n s i g n é e s d a n s u n r e g i s t r e d e s a c t e s d e l ' A s s o c i a t i o n , s o u s f o r m e d e p r o c è s - v e r b a u x , s i g n é s p a r l e p r é s i d e n t e t p a r l e s e c r é t a i r e . C e r e g i s t r e e s t c o n s e r v é a u s i è g e s o c i a l . L e s p r o c è s - v e r b a u x s o n t e n v o y é s a u x a d m i n i s t r a t e u r s .
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
M O D 2 . 2
D . L e p r é s i d e n t e t l e v i c e - p r é s i d e n t
A r t i c l e 2 9 - D é s i g n a t i o n
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n é l i t p a r m i s e s m e m b r e s u n p r é s i d e n t e t u n v i c e - p r é s i d e n t p o u r u n t e r m e d e t r o i s a n s . L e p r é s i d e n t e s t c h o i s i e n a l t e r n a n c e p a r m i l e s a d m i n i s t r a t e u r s r e p r é s e n t a n t r e s p e c t i v e m e n t l e s m e m b r e s d e c h a c u n e d e s c a t é g o r i e s A e t B , S I l e p r é s i d e n t e s t i s s u d ' u n e c a t é g o r i e , l e v i c e - p r é s i d e n t e s t c h o i s i p a r m i l e s r e p r é s e n t a n t s d e l ' a u t r e c a t é g o r i e .
L o r s q u e l e p r é s i d e n t o u l e v i c e - p r é s i d e n t d é m i s s i o n n e o u d é c è d e a u c o u r s d e s o n m a n d a t , l e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n p r o c è d e à s o n r e m p l a c e m e n t e n d é s i g n a n t u n a d m i n i s t r a t e u r d e l a m ê m e c a t é g o r i e , L e p r é s i d e n t o u l e v i c e - p r é s i d e n t a i n s i d é s i g n é a c h è v e l e m a n d a t d e c e l u i q u ' i l r e m p l a c e .
A r t i c l e 3 0 P o u v o i r s
L e p r é s i d e n t p r é s i d e l e s r é u n i o n s d e l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e e t d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n . I l e n f i x e l ' o r d r e d u j o u r , s a n s p r é j u d i c e d u d r o i t d e t o u t a d m i n i s t r a t e u r d e f a i r e a j o u t e r d e s p o i n t s à c e t o r d r e d u j o u r .
E n c a s d ' e m p ê c h e m e n t , i l e s t r e m p l a c é p a r l e v i c e - p r é s i d e n t .
E . L e s e c r é t a i r e
A r t i c l e 3 1 - - D é s i g n a t i o n e t a t t r i b u t i o n s
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n d é s i g n e u n s e c r é t a i r e s u r p r o p o s i t i o n d e s a d m i n i s t r a t e u r s d e l a c a t é g o r i e à l a q u e l l e a p p a r t i e n t l e v i c e - p r é s i d e n t . L e s e c r é t a i r e e s t d é s i g n é p o u r u n e d u r é e d e t r o i s a n s .
L e s e c r é t a i r e a s s i s t e , s a n s v o i x d é l i b é r a t i v e , a u x r é u n i o n s d u c o n s e i l , d o n t i l a s s u m e l e s e c r é t a r i a t l i e s t t e n u d e r e s p e c t e r f a c o n f i d e n t i a l i t é d e s d é l i b é r a t i o n s e t d e s i n f o r m a t i o n s q u i l u i s o n t c o m m u n i q u é e s d a n s l e c a d r e d e s o n m a n d a t .
F i e s p e r s o n n e s c h a r g é e s d e l a d i r e c t i o n e f f e c t i v e
A r t i c l e 3 2 - - D é s i g n a t i o n
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n p e u t d é l é g u e r l e s p o u v o i r s l i é s l a d i r e c t i o n e f f e c t i v e à a u m o i n s d e u x p e r s o n n e s p h y s i q u e s ( c f a r t . 2 4 A R ) , a d m i n i s t r a t e u r s o u n o n . C e l l e s - c i a g i s s e n t c o n j o i n t e m e n t . -
A r t i c l e 3 3 - P o u v o i r s
O u t r e c e q u i e s t p r é v u à l ' a r t i c l e 1 5 . 4 d e s p r é s e n t s s t a t u t s , l a d i r e c t i o n e f f e c t i v e ( g e s t i o n j o u r n a l i è r e ) e s t l e p o u v o i r d ' a c c o m p l i r d e s a c t e s d ' a d m i n i s t r a t i o n n e d é p a s s a n t p a s l e s b e s o i n s d e l a v i e q u o t i d i e n n e d e l ' A s s o c i a t i o n o u c e u x q u i , e n r a i s o n t a n t d e l e u r p e u d ' i m p o r t a n c e q u e d e l a n é c e s s i t é d ' u n e p r o m p t e s o l u t i o n , n e j u s t i f i e n t p a s l ' i n t e r v e n t i o n d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n .
A t i t r e i n d i c a t i f , l a d i r e c t i o n e f f e c t i v e c o m p r e n d l e p o u v o i r d ' a c c o m p l i r l e s a c t e s s u i v a n t s p o u r a u t a n t q u ' i l s n ' e x c è d e n t p a s u n m o n t a n t d e 5 . 0 0 0 ¬ p a r o p é r a t i o n , d é c i s i o n o u p a i e m e n t c o n c e r n é :
- p r e n d r e t o u t e m e s u r e n é c e s s a i r e o u u t i l e à l a m i s e e n o e u v r e d e s d é c i s i o n s d u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n ;
- s i g n e r l a c o r r e s p o n d a n c e j o u r n a l i è r e ;
- p r e n d r e o u d o n n e r t o u t b i e n m e u b l e o u i m m e u b l e e n l o c a t i o n e t c o n c l u r e t o u t c o n t r a t d e l e a s i n g r e l a t i f à
c e s b i e n s ;
- r é c l a m e r , t o u c h e r e t r e c e v o i r t o u t e s s o m m e s d ' a r g e n t , t o u s d o c u m e n t s e t b i e n s d e t o u t e s e s p è c e s e t e n
d o n n e r q u i t t a n c e ;
- e f f e c t u e r t o u s p a i e m e n t s ;
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
. M 0 D 2 . 2
- c o n c l u r e t o u t c o n t r a t a v e c t o u t p r e s t a t a i r e d e s e r v i c e s i n d é p e n d a n t o u f o u r n i s s e u r d e l ' A s s o c i a t i o n , e n c e
c o m p r i s t o u t e e n t r e p r i s e d ' a s s u r a n c e s , é t a b l i s s e m e n t d e c r é d i t o u e n t r e p r i s e d ' i n v e s t i s s e m e n t ;
- f a i r e e t a c c e p t e r t o u t e o f f r e d e p r i x , p a s s e r e t a c c e p t e r t o u t e c o m m a n d e e t c o n c l u r e t o u t c o n t r a t c o n c e r n a n t
l ' a c h a t o u l a v e n t e d e t o u t b i e n m e u b l e , e n c e c o m p r i s t o u s i n s t r u m e n t s f i n a n c i e r s ;
- s i g n e r t o u s r e ç u s p o u r d e s l e t t r e s r e c o m m a n d é e s , d o c u m e n t s o u c o l i s a d r e s s é s à l ' A s s o c i a t i o n .
L e s a c t e s e x c é d a n t 5 . 0 0 0 E d o i v e n t ê t r e c o n t r e s i g n é s p a r u n a d m i n i s t r a t e u r i s s u d e l a c a t é g o r i e A e t u n a d m i n i s t r a t e u r d e l a c a t é g o r i e B .
L e s p e r s o n n e s c h a r g é e s d e l a d i r e c t i o n e f f e c t i v e r e n d e n t c o m p t e d e l e u r g e s t i o n a u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n , n o t a m m e n t à l ' o c c a s i o n d e l ' a p p r o b a t i o n d u b u d g e t e t d e s c o m p t e s a n n u e l s .
G . C o m m i s s a i r e s
A r t i c l e 3 4 - R é v i s e u r s a g r é é s
A v a n t d ' ê t r e s o u m i s à l ' a p p r o b a t i o n d e l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e , l e s c o m p t e s s o n t p r é a l a b l e m e n t s o u m i s à l a v é r i f i c a t i o n d ' u n o u d e p l u s i e u r s c o m m i s s a i r e s d é s i g n é s p a r l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e , p a r m i l e s r é v i s e u r s o u s o c i é t é s d e r é v i s e u r s a g r é é s p a r l a B a n q u e N a t i o n a l e d e B e l g i q u e , c o n f o r m é m e n t a u x a r t i c l e s 3 8 à 4 0 d e l a l o i d u 9 j u i l l e t 9 9 7 5 r e l a t i v e a u c o n t r ô l e d e s e n t r e p r i s e s d ' a s s u r a n c e s ( c f a r t . 2 4 A R ) .
L e o u l e s c o m m i s s a i r e s f o n t r a p p o r t a u c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n p a r l ' i n t e r m é d i a i r e d u c o m i t é d ' a u d i t s u r l e s q u e s t i o n s i m p o r t a n t e s a p p a r u e s d a n s l ' e x e r c i c e d e l e u r m i s s i o n d e c o n t r ô l e l é g a l d e s c o m p t e s , e t e n p a r t i c u l i e r s u r l e s f a i b l e s s e s s i g n i f i c a t i v e s d u c o n t r ô l e i n t e r n e a u r e g a r d d u p r o c e s s u s d ' i n f o r m a t i o n f i n a n c i è r e ( c f a r t . 2 4 A R ) .
C h a p i t r e V I M o d i f i c a t i o n s d e s s t a t u t s - D i s s o l u t i o n
A r t i c l e 3 5 M o d i f i c a t i o n d e s s t a t u t s e t d i s s o l u t i o n
L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e p e u t m o d i f i e r l e s p r é s e n t s s t a t u t s o u d i s s o u d r e l ' A s s o c i a t i o n c o n f o r m é m e n t a u x d i s p o s i t i o n s l é g a l e s e n v i g u e u r .
L e s m a j o r i t é s r e q u i s e s p a r c e s d i s p o s i t i o n s d o i v e n t ê t r e r é u n i e s a u s e i n d e c h a c u n e d e s c a t é g o r i e s d e m e m b r e s A e t B .
E n c a s d e d i s s o l u t i o n v o l o n t a i r e , l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e d é s i g n e d e u x l i q u i d a t e u r s r e s p e c t i v e m e n t p r é s e n t é s p a r l e s d e u x o a t é g o r i e s d e m e m b r e s e t d é t e r m i n e l e u r s p o u v o i r s . L ' a c t i f n e t d e l ' A s s o c i a t i o n d i s s o u t e e s t a f f e c t é à l ' o r g a n i s a t i o n o u a u x o r g a n i s a t i o n s q u i s u c c è d e n t à l ' A s s o c i a t i o n o u , à d é f a u t , à u n e o u d e s o r g a n i s a t i o n s q u i p o u r s u i ( v e n ) t d e s b u t s d é s i n t é r e s s é s s i m i l a i r e s o u a n a l o g u e s à c e u x d e l ' A s s o c i a t i o n . L a d é c i s i o n d ' a f f e c t a t i o n d u p a t r i m o i n e e s t p r i s e p a r l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e - à l a m a j o r i t é a u s e i n d e c h a c u n e d e s c a t é g o r i e s A e t B - o u , à d é f a u t , p a r l e s l i q u i d a t e u r s .
C h a p i t r e V I I D i s p o s i t i o n s f i n a l e s e t t r a n s i t o i r e s
A r t i c l e 3 6 C o m m u n i c a t i o n à l ' A s s o c i a t i o n
L e s e n t r e p r i s e s d ' a s s u r a n c e s v i s é e s à l ' a r t i c l e 5 d e s p r é s e n t s s t a t u t s c o m m u n i q u e n t à l ' A s s o c i a t i o n t o u s l e s r e n s e i g n e m e n t s n é c e s s a i r e s à l ' a c c o m p l i s s e m e n t d e s a m i s s i o n l é g a l e d a n s l a f o r m e , l e s d é l a i s e t s e l o n l a p é r i o d i c i t é d é t e r m i n é s p a r e l l e ( c f a r t . 2 6 A R ) .
A r t i c l e 3 7 - C o m m u n i c a t i o n à l a F S M A
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
+ M O D 2 . 2
S a u f a p p l i c a t i o n d e l ' a r t i c l e 2 0 d e s p r é s e n t s s t a t u t s , t o u t e s m o d i f i c a t i o n s à l ' o r g a n i s a t i o n f i n a n c i è r e o u a d m i n i s t r a t i v e d e l ' A s s o c i a t i o n s o n t c o m m u n i q u é e s à l a F S M A d a n s u n d é l a i d ' u n m o i s . D e m ê m e , t o u s p r o j e t s d e m o d i f i c a t i o n s a u x c o n d i t i o n s d ' e x p l o i t a t i o n s o n t c o m m u n i q u é s à l a F S M A ( c f a r t . 2 2 , § § 1 e t 3 A R ) .
A r t i c l e 3 8 - R a p p o r t d ' a c t i v i t é s
L ' A s s o c i a t i o n é t a b l i t c h a q u e a n n é e u n c o m p t e - r e n d u d e s e s a c t i v i t é s . C e c o m p t e - r e n d u e s t c o m m u n i q u é à l a F S M A a u p l u s t a r d l e 3 0 j u i n ( c f a r t . 2 2 § 2 A R ) .
A r t i c l e 3 9 - C o n s e r v a t i o n d e s d o c u m e n t s
L e s d o c u m e n t s r e l a t i f s a u m é c a n i s m e d e c o m p e n s a t i o n s o n t c o n s e r v é s a u s i è g e s o c i a l d e l ' A s s o c i a t i o n ( c f a r t . 2 0 A R ) . .
A r t i c l e 4 0 - R è g l e m e n t d e c o m p e n s a t i o n
L e s p r é s e n t s s t a t u t s s o n t c o m p l é t é s e t p r é c i s é s p a r u n r è g l e m e n t d e c o m p e n s a t i o n a p p r o u v é p a r l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e e t p a r l e R o i ( c f a r t . 1 9 a l 2 A R ) . L e s m o d i f i c a t i o n s a p p o r t é e s à c e r è g l e m e n t s o n t é g a l e m e n t a p p r o u v é e s p a r l ' a s s e m b l é e g é n é r a l e e t p a r l e R o i .
A r t i c l e 4 1 A s p e c t s n o n r é g l é s p a r l e s s t a t u t s
T o u t c e q u i n ' e s t p a s e x p r e s s é m e n t p r é v u p a r l e s p r é s e n t s s t a t u t s o u l e r è g l e m e n t d e c o m p e n s a t i o n e s t r é g l é p a r l a l o i , l ' A R e t l a l o i d u 2 7 j u i n 1 9 2 1 s u r l e s a s s o c i a t i o n s s a n s b u t l u c r a t i f .
A r t i c l e 4 2 - D i s p o s i t i o n t r a n s i t o i r e
P a r d é r o g a t i o n à l ' a r t i c l e 3 , l e p r e m i e r e x e r c i c e d e l ' A s s o c i a t i o n c o m m e n c e l e j o u r d e s a c r é a t i o n e t s ' a c h è v e l e 3 1 d é c e m b r e d e l ' a n n é e s u i v a n t e .
F a i t à B r u x e l l e s , e n s i x e x e m p l a i r e s o r i g i n a u x , l e l u n d i 1 5 d é c e m b r e 2 0 1 5 ,
S i g n a t u r e s :
" P o u r A s s u r a l i a , M . P h i l i p p e C o l l e ,
" P o u r F e b e l f i n , M . M i c h e l V e r m a e r k e ,
" P o u r l ' U P G , M . G e r a l d B o g a e r t ,
- P o u r A G I n s u r a n c e , M . A n t o n i o C a n o ,
A
" P o u r B e l f i u s I n s u r a n c e , M . M i c h e l V a n h a e r e n ,
M O D 2 . 2
V o l e t B - S u i t e
A d m i n i s t r a t e u r s
L ' a s s e m b l é e g é n é r a l e d u 1 5 d é c e m b r e 2 0 1 4 a e n o u t r e n o m m é l e s q u a t r e a d m i n i s t r a t e u r s s u i v a n t s : - C a t é g o r i e A ( e n t r e p r i s e s d ' a s s u r a n c e s ) :
o R e n é D H o n d t , M a n a g i n g D i r e c t o r B V V O / A s s u r a i i a , n é à B e v e r e n l e 2 1 f é v r i e r 1 9 5 2 , d o m i c i l i é à 8 6 7 0 K o k s i j d e , K o n i n k l i j k e P r i n s l a a n 3 5 b u s 1 0 3 ;
o E r i c V a n b r u s s e l e n , H e a d o f B u s i n e s s D e v e l o p m e n t L i f e I n s u r a n c e A G I n s u r a n c e , n é à T i e n e n l e l e r . o c t o b r e 1 9 6 7 , d o m i c i l i é à 3 0 6 1 L e e f d a a l , V l i e g u i t 4 6 ;
- C a t é g o r i e B ( E t a b l i s s e m e n t s h y p o t h é c a i r e s ) :
o W i e n D e G e y t e r , S e c r é t a i r e g é n é r a l F e b e l f i n a s b l , n é e à A s s e l e 2 1 s e p t e m b r e 1 9 7 1 , d o m i c i l i é e à 3 3 0 0 T i e n e n , B r o n s t r a a t 6 ;
o I v o V a n B u l c k , D i r e c t o r C o m m e r c i a l B a n k i n g , S e c r é t a i r e g é n é r a i U P C - B V K , n é à M e c h e l e n l e 2 1 a v r i l 1 9 6 3 , d o m i c i l i é à 1 5 0 0 H a l l e , W i l l a m e k a a i 8 , a p p . 3 . 4 .
R é s e r v é
a u
M o n i t e u r
b e l g e
B i j l a g e n b i j h e t B e l g i s c h S t a a t s b l a d - 2 9 / 1 2 / 2 0 1 4 - A n n e x e s d u M o n i t e u r b e l g e
A u t r e s n o m i n a t i o n s
L e c o n s e i l d ' a d m i n i s t r a t i o n d u 1 5 d é c e m b r e 2 0 1 4 a p r o c é d é a u x n o m i n a t i o n s s u i v a n t e s :
- p r é s i d e n t : M . R e n é D h o n d t ;
- v i c e - p r é s i d e n t e : M m e W i e n D e G e y t e r ;
- p e r s o n n e s c h a r g é e s d e l a d i r e c t i o n e f f e c t i v e : M , R e n é D h o n d t e t M m e W i e n D e G e y t e r ;
- s e c r é t a i r e d u c o n s e i l : M . C h a r l e s - A l b e r t v a n O l d e n e e l .
R e n é D H O N D T
P r é s i d e n t
i t M d e t i t i s a n e c s e d e : I d e n t é i e e p a g g d d . _ : a o l u r r e e t e g 1 J é c n r e e t t g u t Z l i t é : i d u 7 a t g à i e e i r i e b t p a c a Q E d a t i t r a r d i e t d q p e s a n e a p o u i d n t 3 e a a n e e s
a o A f i t o p o U u t f 1 1 t i e r o p p M 8 n t t e r h 8 8 &