WEST-VLAAMS WOONKREDIET

Dénomination : WEST-VLAAMS WOONKREDIET

Forme juridique : société coopérative à responsabilité à finalité sociale

N° entreprise : 405.110.404

Publication

02/06/2014

��Vol beho

aan

Beitj Staat

ModWo�111.1

ln de bijlagen bij het Belgisch Staatsblad bekend te maken kopie na neerlegging ter griffie van de akte

I111111111.111j111j11/111III

Ondernemingsnr : 0405.110.404

Benaming

(voluit) : EIGEN HUIS - THUIS BEST

fvericoru

Rechtsvorm NAAMLOZE VENNOOTSCHAP

Zetel: BOEVERIESTRAAT 42, 8000 BRUGGE, BELG1E

(volledig adres)

Onderwerp akte PROCES VERBAAL VAN DE BESLUITEN GENOMEN OP DE ALGEMENE VERGADERING VAN DE AANDEELHOUDERS D.D. 29 APRIL 2014.

Aanvang: 17,00 uur.

De vergadering duidt de heer Paul Mar�chal aan als Voorzitter.

De Voorzitter duidt de heer Thierry van Oeben aan als Secretaris.

De heer Fernand Tamsin en mevrouw Patricia Strubbe worden aangeduid als stemopnemers.

Uit de aanwezigheidslijst blet dat 47 aandeelhouders aanwezig of vertegenwoordigd zijn met 42365 aandelen op een totaal van 96.080 aandelen.

De uitnodigingen voor de algemene vergadering werden verstuurd overeenkomstig de thans geldende wetgeving.

De algemene vergadering kan derhalve rechtsgeldig beslissen:

1}let jaarverslag over het boekjaar 2013 wordt voorgelezen en besproken. Met algemeenheid van stemmen

werd het jaarverslag en de aanvulling goedgekeurd.

2.Het verslag van de commissaris over het boekjaar 2013 werd eveneens voorgelezen en eenparig,

goedgekeurd.

3.De jaarrekening en de resultatenrekening 2013 werden aan de vergadering voorgelegd, besproken en

eenparig goedgekeurd. Er is een verlies van 12,260,37 Dit bedrag wordt als een overgedragen verlies

geboekt.

4.131j afzonderlijke stemming wordt kwijting verleend aan de bestuurders en aan de Commissaris

5.Bij algemeenheid van stemmen werd het mandaat van de bestuurders Willy Swimberghe en Jan Dewitte ' vernieuwd voor een duur van drie jean

Voor de goede orde hierna de lijst van de bestuurders:

Tot de Algemene Vergadering van 25 april 2017 Tot de Algemene Vergadering van 25 april 2017 Tot de Algemene Vergadering van 28 april 2015 Tot de Algemene Vergadering van 28 april 2015 Tot de Algemene Vergadering van 28 april 2015 Tot de Algemene Vergadering van 26 april 2016 Tot de Algemene Vergadering van 26 april 2015 Tot de Algemene Vergadering van 26 april 2016

NE�nGiELL'IGD

dfiffi� Rechtbank Koophandel

li tel 7.014

Griffie

Cien1 AttUvliny Gu ge

'Do effler

Jan Dewitte

Willy Swimberghe

Jacques De Brabander

R�gine Jac.quart

Paul Mar�chal

Martine Matthys

Hilde Decleer

Thierry van Caloen

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad - 02/06/2014 - Annexes du Moniteur belge

6.De intentie tot fusie met Eigen Haard N.V. n.a.v. aanpassing Erkenningsvoorwaarden van kredietmaatschappijen door de Vlaamse Regering, in uitvoering van artikel 78 van de Vlaamse Wooncode werd bekrachtigd. De definitieve beslissing zal dienen te worden genomen op de Buitengewone Algemene Vergadering die voorzien is op 20 mei 2014 om 17:30 uur in Hotel Weinebrugge te Sint Michiels.

0e le laoLee blz. van 1..* vermelden . Racto : Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de persoCohl(sn)

bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

Verse " Naam an handtekening.

Y

e

behouden-"

aan het Diverse mededelingen,

De I Belgisch De voordelen die inherent zijn aan de fusie in combinatie met betere funding-voorwaarden dan in

Staatsblad voorgaande jaren, zullen ongetwijfeld het resultaat van de vennootschap positief be�nvloeden. Het boekjaar 2014 zal een overgangsjaar zijn.

De Voorzitter dankt de bestuurders en het personeel voor hun permanente inzet.

De vergadering wordt be�indigd om 17:58 uur.

Stephan VVenning Paul Mar�chal

Directeur Voorzitter

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad - 02/06/2014 - Annexes du Moniteur belge

ne de laatste blz van JLB verme.Iden Recto Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de perso(o)n(en)

bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

Verso Naam en handtekening

17/06/2014

��mod 11.1

In de bijlagen bij het Belgisch Staatsblad bekend te maken kopie na neerlegging ter griffie van de akte

I I1 11111,111,1.11)1,1.11j11J11111111

Griffie Rechtbank koophandel

04 JUN 1014

Griffie

Gent Afceling Brucce

w ......

arffftee-

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad -17/06/2014 - Annexes du Moniteur belge

Ondememingsnr : 0405.110.404

Benaming (voluit) : Eigen Huis - Thuis Best

(verkort) :

Rechtsvorm naamloze vennootschap

Zetel ; Boeveriestraat 42

8000 Brugge

=:

Onderwerp akte :Fusie door overneming van de NV EIGEN HAARD

Tekst Er blijkt uit een proces-verbaal opgemaakt door geassocieerd notaris Michel vanTieghem de Tenn

Berghe te Oostende op 20 mei 2014, te registreren, dat de buitengewone algemene vergadering van de aandeelhouders van de naamloze vennootschap ""EIGEN HUIS THUIS BEST", met maatschappelijke zetel te; 8000 Brugge, Boeveriestraat 42, ingeschreven in het rechtspersonenregister nummer 0405,110.404 (rechtsgebied Brugge), niet BTW plichtig, volgende besluiten heeft aangenomen:

1. Splitsing van de aandelen waarbij elk aandeel wordt gesplitst in vijf (5) aandelen en schrapping van deii nominale waarde van de aandelen.

i; 2. Goedkeuring van het fusievoorstel zoals het werd opgemaakt door de bestuursorganen van de bij de verrichting betrokken vennootschappen op 31 oktober 2013 en werd neergelegd ter griffie van de rechtbank van;! Koophandel te Brugge, afdeling Oostende op 20 november 2013 voor wat de over te nemen vennootschap betreft en op de griffe van de rechtbank van Koophandel te Brugge op 20 november 2013 voor wat de overnemende vennootschap betreft. Deze neerleggingen zijn gepubliceerd in de Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad de dato 2 december 2013 onder nummer 13180208 voor wat de over te nemen vennootschaplj betreft en onder het nummer 13180007 voor wat de overnemende vennootschap betreft.

En goedkeuring van het addendum aan het voornoemde fusievoorstel zoals het werd opgemaakt door de bestuursorganen van de bij de verrichting betrokken vennootschappen op 14 februari 2014 en werd neergelegd ter griffie van de rechtbank van Koophandel te Brugge, afdeling Oostende op 24 februari 2014 voor wat de overi te nemen vennootschap betreft en op de griffie van de rechtbank van Koophandel te Brugge op 24 februariii 2014 voor wat de overnemende vennootschap betreft. Deze neerleggingen zijn gepubliceerd in de Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad de dato 5 maart 2014 onder nummer 14056225 voor wat de over te nemeni vennootschap betreft en onder het nummer 14059142 voor wat de overnemende vennootschap betreft.

3. Instemming met de fusie van de vennootschap door middel van de overdracht van het gehele vermogeni (rechten en verplichtingen) van de vennootschap "EIGEN HAARD" naar de overnemende vennootschap, met:i name de naamloze vennootschap "EIGEN HUIS-THUIS BEST", met zetel te 8000 Brugge, Boeveriestraat 42, ingeschreven in het rechtspersonenregister nummer 0405.110.404 (rechtsgebied Brugge), BTW-nummer BE 0405.110.404, en dit overeenkomstig de in het fusievoorstel bevatte voorwaarden.

Hierbij werd gepreciseerd dat

a)de overdracht gebeurt op basis van de op 31 december 2013 afgesloten boekhoudkundige staat van dej overgenomen vennootschap; de activa en passive en de bestanddelen van het eigen vermogen zullen worden overgenomen in de boekhouding van de overnemende vennootschap, tegen de waarde die blijkt uit de voormelde staat;

b)vanuit boekhoudkundig oogpunt aile verrichtingen van de overgenomen vennootschap vanaf 1 januari 2014 worden beschouwd als zijnde voltrokken voor rekening van de overnemende vennootschap, zodat atl&i verrichtingen na deze datum ten voordele en op risico van de overnemende vennootschap zullen zijn gebeurd; c)de overdracht gebeurt door middel van toekenning van vierhonderdtwintigduizend achthonderdveertig (420,840) volledig volgestorte nieuwe aandelen in de overnemende vennootschap, zonder opleg.

Zodoende zullen vierhonderdtwintigduizend achthonderdveertig (420,840) nieuw volgestorte aandelen van de overnemende vennootschap worden uitgereikt aan de aandeelhouders van de overgenomen vennootschap,ii hetzij ��n (1) nieuw aandeel voor elk oud aandeel.

4. De uit te geven nieuwe aandelen zullen identiek zijn aan de bestaande gewone aandelen en zullen deelnemen in het resultaat van de overnemende vennootschap vanaf 1 januari 2014.

5. Overeenkomstig voornoemd fusievoorstel en ten gevolge van onderhavige overdracht en boekhoudkundige toewijzing, werd het maatschappelijk kapitaal van de vennootschap met twee�nzestigduizend.:i

........

Op de laatste blz. van Luik B vermelden: Recto : Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de perso(o)n(en) bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

Verso : Naam en handtekening

mod 11,1

honderdvierentwintig euro (� 62.124,00) verhoogd om het te brengen van zeshonderdduizend vijfhonderd euro (� 600.500,00) op zeshonderdtwee�nzestigduiZend zeshonderdvierentwintig euro (� 662.624,00);

6. Ten gevolge van de aanneming van de voorgaande resoluties en rekening houdend met het feit dat de buitengewone algemene vergadering van de aandeelhouders van de overgenomen vennootschap op zelfde datum de fusie heeft goedgekeurd, heeft de overgenomen vennootschap, de naamloze vennootschap EIGEN HAARD opgehouden te bestaan met ingang vanaf 20 mei 2014.

7. De vergadering heeft vervolgens beslist om het kapitaal te verhogen ten bedrage van zeshonderd negenentachtigduizend tweehonderdzesendertig euro (� 689.236,00), om het kapitaal te brengen van zeshonderdtwee�nzestigduizend zeshonderdvierentwintig euro (� 662.624,00) op ��n miljoen driehonderdeenenvijftigduizend achthonderdzestig euro (� 1.351.860,00), door incorporatie in het kapitaal van beschikbare reserves ten bedrage van zeshonderdnegenentachtigduizend tweehonderdzesendertig euro (� 689.236,00) zonder creatie van nieuwe aandelen maar met verhoging van de fractiewaarde van elk aandeel.

8. De vergadering heeft beslist om de negenhonderdeneenduizend tweehonderdveertig (901.240) aandelen die

ieder ��n/negenhonderdeneenduizend tweehonderdveertigste (1/901.240ste) van het maatschappelijk

kapitaal vertegenwoordigen, om te zetten in negenhonderdeneenduizend tweehonderdveertig (901.240) aandelen met een nominale waarde van een euro vijftig cent (� 1,50) per aandeel.

9. De vergadering heeft beslist ont

a) de maatschappelijke benaming te wijzigen en huidige handelsbenamingen te behouden.

b) artikel 12 van de statuten met betrekking tot de overdracht van aandelen te wijzigen.

c) artikel 13 van de statuten met betrekking tot de samenstelling van de raad van bestuur te wijzigen.

d) artikel 15 van de statuten te wijzigen met betrekking tot de invoering van strategische beslissingen.

e) artikel 16 van de statuten met betrekking tot de samenstelling van het directiecomit� te wijzigen

I ) de datum van de jaarlijkse algemene vergadering te wijzigen.

g) de statuten te herwerken en vast te stellen als volgt:

Artikel 1 Rechtsvorm Naam.

De vennootschap heeft de rechtsvorm van een naamloze vennootschap en draagt als naam "WEST-

VLAAMS WOONKREDIET".

De vestigingen in Oostende en Brugge kunnen hun huidige respectievelijke namen, zijnde "Eigen Haard" en

"Eigen Huis Thuis Best" blijven gebruiken als handelsbenaming�

Artikel 2 Zetel.

De zetel van de vennootschap is gevestigd te 8000 Brugge, Boeveriestraat 42.

Artikel 3 Duur.

De vennootschap heeft een onbepaalde duur.

Artikel 4 Doel.

�1. De vennootschap is een door de Vlaamse regering erkende kredietmaatschappij in toepassing van artikel 78 van de Vlaamse Wooncode. Het uitsluitend maatschappelijk doel is het toekennen en beheren van sociale leningen voor het bouwen, kopen, verbouwen of behouden van een bescheiden woning ten behoeve van natuurlijke personen die geen andere woning in voile eigendom bezitten en die de woning zelf bewonen of zullen bewonen.

De erkende kredietmaatschappij zal dit doel nastreven met in acht name van de voorwaarden voor erkenning en toezicht gesteld door de Vlaamse regering zowel in verband met de werking van de erkende kredietmaatschappij als met de voorwaarden waaraan de ontlener, de bescheiden woning en de lening dienen te voldoen.

Binnen dit kader zal de erkende kredietmaatschappij eveneens alle gevraagde informatie verschaffen en alle controles aanvaarden van de instanties die krachtens de erkenning en het toezicht door de Vlaamse regering of de wetgeving inzake hypothecair krediet daartoe bevoegd zijn.

�2. Om haar maatschappelijk doel te verwezenlijken kan de erkende kredietmaatschappij zonder onderscheid alle daden, handelingen of verrichtingen stellen die voor de verwezenlijking van het maatschappelijk doel nodig of nuttig kunnen zijn.

Ter verduidelijking van het vorige lid mag 'de erkende kredietmaatschappij ondermeer aile handelingen en verrichtingen stellen die betrekking hebben op:

a) het toekennen van leningen of kredietopeningen gewaarborgd door een hypotheek of anderszins, terugbetaalbaar in opeenvolgende betalingen, voor het bouwen, kopen, verbouwen, vernieuwen of behouden van bescheiden woningen;

b) het opzeggen van deze leningen of kredietopeningen en het nemen van alle minnelijke of gerechtelijke maatregelen tot uitvoering van de toegekende zekerheden;

c) het verwerven van onroerende goederen die te koop gesteld zouden worden ten gevolge van de uitwinning van ��n van haar schuldenaars, of ten gevolge van een hoger bod bij een verkoop uit de hand of bij een openbare verkoop, en het verkopen van deze goederen binnen een maximum termijn van twee (2) jaar. Deze termijn kan maximaal tot vijf (5) jaar verlengd worden wanneer een eerdere verkoop zou leiden tot verlies;

d) het waarborgen van verbintenissen van derden, het betalen in hun naam en plaats, met indeplaatsstelling waardoor de hypothecaire waarborg verkregen wordt;

e) het ondernemen in naam en voor rekening van de kredietmaatschappij van alle activiteiten van tussenpersoon in verzekeringen die van aard zijn de goede afloop te waarborgen van de kredieten die ; toegekend werden voor het bouwen, kopen of verbouwen of behouden van een woning gelegen in het Vlaamse Gewest;

Op de laatste blz. van Luik B vermelden Recto : Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de perso(o)n(en) bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

Verso : Naam en handtekening

Voorbehouden aan het Belgisch Staatsblad

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad -17/06/2014 - Annexes du Moniteur belge

mod11,1

f) Fief onfienen of bekomen van fondsen, met of zonder het stellen van waarborgen, en bestemd voor de: verwezenlijking van haar doel;

g) met de andere erkende kredietmaatschappijen elke overeenkomst, elk toetredingscontract of ander

akkoord sluiten, waardoor de samenwerking tussen de erkende kredietmaatschappijen tot stand wordt gebracht

of versterkt, onder meer met het oog op:

- de co�rdinatie van gemeenschappelijke diensten of producten;

- de co�rdinatie van de controle over de toepassing van de erkenningsvoorwaarden;

- het zoeken naar de meest gunstige fundingvoorwaarden.

h) deelnemen in andere erkende kredietmaatschappijen of in iedere vennootschap, vereniging of stichting

die erkende kredietmaatschappijen groepeert en dit met maximum vijftien procent (15 %) van haar eigen

vermogen.

�3. De erkende kredietmaatschappij mag geen handelingen stellen of overeenkomsten sluiten waardoor de

vrije concurrentie tussen financi�le instellingen die de funding verlenen verstoord wordt.

Artikel 5. Kapitaal.

Het geplaatst maatschappelijk kapitaal bedraagt ��n miljoen driehonderd��nenvijftigduizend

achthonderdzestig euro (� 1.351.860,00).

Artikel 6, Aandelen.

Het maatschappelijk kapitaal is verdeeld in negenhonderden��nduizend en tweehonderdveertig (901.240)

aandelen met een nominale waarde van ��n euro vijftig cent (� 1,50).

Artikel 13. Raad van Bestuur.

�l " De erkende kredietmaatschappij wordt bestuurd door een Raad van Bestuur, samengesteld uit ten

minste drie (3) leden en een maximum van twaalf (12) leden, al dan niet aandeelhouders.

�2. De bestuurders worden benoemd en zijn afzetbaar door de Algemene Vergadering. De duur van hun mandaat is bepaald maximaal op zes (6) jaar en is hemieuwbaar.

Bij het openvallen van het mandaat van een bestuurder hebben de overblijvende bestuurders de mogelijkheid on n voorlopig in de vacature te voorzien. ln dit geval gaat de eerstvolgende Algemene Vergadering over tot de definitieve verkiezing. ln geval van het openvallen van het mandaat van een bestuurder rte:* het verstrijken van de termijn van een mandaat doet de benoemde bestuurder de termijn uit van degene die hij vervangt.

�3. Het mandaat van bestuurder is in principe onbezoldigd doch de Algemene Vergadering kan beslissen dat de bestuurders een billijke zitpenning ontvangen,

�4, De Raad van Bestuur kiest onder zijn leden een voorzitter, eventueel een ondervoorzitter en ��n of meer gedelegeerd bestuurder(s). De functie van voorzitter van de Raad van Bestuur is onverenigbaar met die van gedelegeerd bestuurder of directeur.

Artikel 14. Bevoegdheid van de Raad van Bestuur.

De Raad van Bestuur is bevoegd om aile handelingen van bestuur te verrichten die binnen de statutaire bepalingen nodig of dienstig zijn Dm het (bel van de erkende kredietmaatschappij te verwezenlijken en die niet aan de Algemene Vergadering zijn voorbehouden.

Artikel 15, Vergaderingen van de Raad van Bestuur,

Voor beslissingen die te categoriseren zijn ais "strategische beslissingen" is een twee/derde meerderheid van stemmen vereist. Onder "strategische beslissingen" vallen volgende zaken:

" het aan- of verkopen, huren of verhuren, het vestigen van enig ander zakelijk recht, het bezwaren met zekerheden van de onroerende goederen exploitatiezetels;

" voorstellen aan de algemene vergadering met betrekking tot een fusie, (parti�le) splitsing of ontbinding van de vennootschap;

" het aanwerven of ontslaan van personeel;

" het opstellen en wijzigen van het intern reglement;

" het verwerven/vervreemden/verpanden van participaties in andere vennootschappen;

" het opvragen van niet gestort kapitaal bij de aandeelhouders,

Artikel 16. Directiecomit�.

De Raad van Bestuur kan een deel van zijn bestuursbevoegdheden overdragen aan een directiecomit�

dat moet bestaan uit minstens vier (4) personen, al dan niet bestuurder, dat collegiaal optreedt en dat werkt

onder het toezicht van de Raad van Bestuur,

�2, Rekening houdend met de bepalingen.en beperkingen voorzien in artikel 524bis van het Wetboek van

vennootschappen, bepaalt de Raad van Bestuur:

- de samenstelling en de bevoegdheden van het directiecomit�;

" de voorwaarden waaronder de leden van het directiecomit� kunnen worden benoemd en ontslagen;

- de duurtijd van het mandaat van de leden van het directiecomit�;

- de omvang van de vergoeding van de leden van het directiecomit�.

Artikel 17, Dagelijks bestuur.

De Raad van Bestuur benoemt de persoon of personen belast met de leiding van het dagelijks bestuur van

de erkende kredietmaatschappij, zet hem/hen af, bepaalt zijn/hun bevoegdheden en stelt zijn bezoldiging vast.

In voorkomend geval maakt de persoon/personen belast met het dagelijks bestuur tevens deel uit van het

-directiecomit�.

Op de laatste blz. van Luik B vermelden : Recto: Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de perso(o)n(en) bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

Verso : Naam en handtekening

Voor-

behouiten

aan het

Belgisch

Staatsblad

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad -17/06/2014 - Annexes du Moniteur belge

mod 11.1

Voorbehouden aan het Belgisch Staatsblad

Artikel 18� Vertegenwoordiging van de erkende kredietmaatschappij,

Onverminderd de algemene vertegenwoordigingsbevoegdheid van de Raad van Bestuur en van het directiecomit�, wordt ten aanzien van derden de erkende kredietmaatschappij, voor de uitvoering van de door de Raad van Bestuur genomen beslissingen, rechtsgeldig verbonden door.

1) hetzij twee (2) vertegenwoordigers gezamenlijk handelend un de groep van: de voorzitter, de gedelegeerd bestuurder, een directeur en de bestuurders die lid zijn van het Directiecomit�, zonder tegenover derden een machtiging of een bijzondere volmacht te moeten bewijzen;

2) hetzij iedere persoon, al of niet bestuurder, die voor rekening en in naam van de erkende kredietmaatschappij optreedt, mits voorlegging van een bijzondere volmacht door de Raad van Bestuur verleend.

Artikel 20. Beperkingen.

�1, De Raad van Bestuur, het directiecomit� en het dagelijks bestuur dienen zich te schikken naar aile beslissingen genomen door de Vlaamse regering en aile voorwaarden te respecteren die aan de erkenning en het toezicht door de Vlaamse regering verbonden zijn,

�2. De Raad van Bestuur, het directiecomit� en het dagelijks bestuur dienen ook aile beschikkingen te eerbiedigen die genomen werden door de statutaire organen van de vzw "Vereniging voor Sociaal Woonkrediet" en meer in het bijzonder door de Vereniging van erkende kredietmaatschappijen, die contractueel onder meer belast werd met de co�rdinatie van de voorwaarden voor het toekennen van sociaal woonkrediet en van de werking van de erkende kredietmaatschappijen en aile andere aangesloten maatschappijen.

Artikel 21, Intern toezicht commissaris,

�1 De erkende kredietmaatschappij stelt een commissaris aan. Zoals voorzien in het Wetboek van vennootschappen is de commissaris een lid van het Instituut van Bedrijfsrevisoren.

�2. De Algemene Vergadering benoemt de commissaris voor een mandaat van drie (3) jaar dat hernieuwbaar is en bepaalt diens jaarlijkse vergoeding,

�3. De commissaris heeft de volgende opdrachten:

het onderzoeken van de financi�le toestand, de jaarrekeningen en de regelmatigheid van de verrichtingen

in deze jaarrekeningen;

het controleren van de naleving door de erkende kredietmaatschappij van aile voorwaarden inzake

erkenning en toezicht gesteld door de Vlaamse regering.

Artikel 22. Extern toezicht,

�1. De erkende kredietmaatschappij aanvaardt dat de door de Vlaamse regering aangeduide administratie erop toeziet dat de erkende kredietmaatschappij handelt ter uitvoering van de haar toegekende opdrachten en dit in overeenstemming met de wetten, decreten, reglementen en statuten,

�2. Zolang zij lid is van het "Sociaal Woonkrediet" vzw aanvaardt de erkende kredietmaatschappij de co�rdinatie en het toezicht door de Vlaamse Kamer van het Sociaal Woonkrediet vzw in verband met:

1. de naleving van de voorwaarden inzake erkenning en toezicht van de Vlaamse regering;

2. de voorwaarden opgelegd door het besluit inzake de gewestwaarborg op de toegekende leningen;

3. cie verbintenissen opgenomen in de samenwerkingsovereenkomst met de financi�le instellingen die de

funding verstrekken;

4, de samenwerkingsovereenkomst met de co�rdinerende vzw "Sociaal Woonkrediet"..

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad -17/06/2014 - Annexes du Moniteur belge

Artikel 23. Algemene bepalingen,

�1. De Algemene Vergadering van aandeelhouders heeft de meest uitgebreide bevoegdheid om de handelingen die de erkende kredietmaatschappij aangaan te verrichten of te bekrachtigen.

�2. De Raad van Bestuur of de commissaris kunnen de Algemene Vergadering bijeenroepen. Zij moeten een Algemene Vergadering bijeenroepen wanneer aandeelhouders die ��n/vijfde (1/5de) van het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen het vragen. ln dat geval dient bij aangetekende brief een verzoek gericht aan de maatschappelijke zetel van de erkende kredietmaatschappij met vermelding van de te bespreken punten. De bijeenroeping van de vergadering dient te gebeuren binnen drie (3) weken na het verzoek.

�3. De oproeping tot een Algemene Vergadering dient te gebeuren overeenkomstig de modaliteiten opgenomen in artikel 533 van het Wetboek van vennootschappen. De oproeping dient minstens vijftien (15) dagen v��r de datum van de vergadering gestuurd aan aile aandeelhouders, bestuurders en cie commissaris. Op de Algemene Vergadering wordt een aanwezigheidslijst bijgehouden.

�4. Elk aandeel geeft recht op ��n (1) stem, Alle stemgerechtigde aandeelhouders kunnen in persoon of bij volmacht stemmen. De volmacht is slechts geldig voor ��n (1) Algemene Vergadering. De volmacht vermeldt datum, plaats en uur van de Algemene Vergadering alsmede de agenda van de vergadering.

Artikel 24. De Gewone Algemene Vergadering.

�1. leder jaar moet minstens ��n (1) Algemene Vergadering worden gehouden op de derde dinsdag van april om zeventien uur dertig in de maatschappelijke zetel van de erkende kredietmaatschappij of een andere plaats die uitdrukkelijk in de oproeping is vermeld.

Artikel 26. Boekjaar.

Het boekjaar van de erkende kredietmaats�happij loopt van ��n januari tot ��nendertig december.

Artikel 27. Winstbestemming,

�1. De nettowinst wordt verdeeld ais volgt:

Op de laatste blz. van Luik B vermelden : Recto: Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de perso(o)n(en) bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

Verso: Naam en handtekening

mad 11,1

1� voorafname ten bedrage van vijf procent (5%) van de nettowinst voor de vorming van de wettelijke reserve zolang die niet minstens tien procent (10 %) van het geplaatst kapitaal bedraagt;

2� voor de aandeelhouders, een dividend dat niet hoger mag zijn dan het door de Vlaamse regering vastgestelde percentage;

geeft evenwel geen recht op uitkering van een dividend ; het niet volgestorte gedeelte van het kapitaal;

3� het overschot aan de andere reserves of op de rekening "over te dragen winst"..

�2. De reserves dienen steeds gebruikt te worden overeenkomstig het maatschappelijk doel van de erkende kredietmaatschappij.

Artikel 28. Ontbinding Vereffening.

De ontbinding van de vennootschap kan in rechte gevorderd worden om wettige redenen. Buiten dit geval kan de vennootschap slechts ontbonden worden door een besluit van de Buitengewone Algemene Vergadering volgens de regels die voor de wijziging van de statuten zijn gesteld.

Het voorstel tot ontbinding dient vooraf medegedeeld aan de Vlaamse regering die de kredietmaatschappij heeft erkend en aan de Vereniging van erkende kredietmaatschappijen. Deze kunnen eventueel aan de Algemene Vergadering een fusie met een andere erkende kredietmaatschappij of een overname van de portefeuille hypothecaire kredieten voorstellen, of andere voorstellen doen die in het belang zijn van het voortzetten van sociaal woonkrediet voor bescheiden woningen.

Het voorstel dient opgesteld overeenkomstig artikel 181 van het Wetboek van vennootschappen. De beslissing dient bij authentieke akte te worden vastgesteld. De zelfde Buitengewone Algemene Vergadering stelt de vereffenaars aan. De vereffening gebeurt overeenkomstig de bepalingen van artikel 183 en volgende van het Wetboek van vennootschappen.

10. De vergadering nam akte van het ontslag als bestuurder met ingang van heden van:

1) Mevrouw MATTHYS Martine Emerence Oscar (NN 60.03.29-192.25), ambtenaar, wonend te 8000 Brugge, Zwanehoek 36;

2) Mevrouw DECLEER Hilde Lutgart (NN 61,04.17-292.22), wonende te 8000 Brugge, Gentpoortstraat 46 Meteen wordt kwijting verleend voor hun mandaat.

De vergadering besliste meteen tot bestuurders te (her)benoemen met ingang van 20 mei 2014, zodat de raad van bestuur vanaf 20 mei 2014 samengesteld is als volgt:

1) De Heer BOON� Marius Marcel (NN 49.08.26-015.96), gepensioneerde, wonende te 8400 Oostende, Jules Peurquaetstraat 37 A07A;

Het.mandaat van de bestuurder eindigt op 31 december 2018 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit Van de algemene vergadering.

2) pe Heer DE BRABANDER Jacques Ernest Joseph (NN 46.06,20-185.29), gepensioneerde handelsingenieur, wonend te 8310 Brugge (Assebroek), Koeiendreef 19;

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2015 en is onbezoldigd , , behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering.

3) De Heer DEWITTE Jan, (NN36,12,11-0151.68), gepensioneerde, wonende te 8000 Brugge, Langestraat ; 167.

, Heniandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2017 en is onbezoldigd

' behoud�ns andersluidend besluit van de algemene vergadering.

4) Mevrouw GOEMAER� Laure Philonnena Cornelia (NN 26.09.11-300.76), gepensioneerde landbouwster, wonend te 8460 Oudenburg, Zandvoordsestrapt 61;

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2016 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering

5) Mevrouw INGELAERE Betsy Bertha Maria (NN 46.04.29-026.01), bediende, wonend te 8450 Bredene, Frankrijklaan 50;

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2018 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering.

6) Mevrouw JACQUART R�gine Marie Madeleine Louise Jos�phine (NN 43.08.10-034.43), architect, wonende te 8000 Brugge, Goezeputstraat 14;

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2015 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering

7) De Heer MAR�CHAL Paul Hendrik Maria (MN 41.0910-015.27), gepensioneerde, wonend te 8000 Brugge, Katelijnestraat 148 A;

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2015 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering.

, 8) Mevrouw PINTELON Arlette Georgette Augusta (NN 36.06.17-006.88), doctor in de rechten op rust, wonende te 8400 Oostende, Leon Spilliaertstraat 13 bus 8;

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2018 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering.

9) De Heer SCHRAMME Hugo Geeraard Joris, gepensioneerde (NN 28.09.26-007.58), wonend te 8400 Oostende, Petunialaan 41;

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2019 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering.

10) De Heer SWIMBERGHE Willy Alberic, (NN 46.10.09-045,42), gepensioneerde, wonend te 8200 Brugge ; (Sint-Andries), Jagersstraat 18;

Op de laatste blz. van Luik B vermelden: Recto : Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de perso(o)n(en) bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

Verso : Nam en handtekening

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad -17/06/2014 - Annexes du Moniteur belge

"

Voorbehouden aan het Belgisch Staatsblad

moc111.1

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2017 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering.

11) De Heer van CALOEN Thierry Christian Roland Marie Ghislain (NN 68.03.11-399.25), zaakvoerder, wonend te 8210 Zedelgem, Rolleweg 7;

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2016 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering.

12) Mevrouw VYVEY Myriam Laure Jos�e, (NN 63.01.02-024.82), zaakgelastigde, wonende te 8400 Oostende, Euphrosina Beemaertstraat 66 bus 7.

Het mandaat van de bestuurder eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering van 2019 en is onbezoldigd behoudens andersluidend besluit van de algemene vergadering.

10. De vergadering verleent bijzondere volmacht aan de Heer Stephan Wenning, directeur, wonende te 8210 Veldegem, Stroelputstraat 51 en aan de Heer Yves Verhoest, directeur, wonende te 8450 Bredene, Snippenstraat 11 evenals aan haar bedienden, aangestelden en lasthebbers, om, met mogelijkheid tot indeplaatsstelling, alle nuttige of noodzakelijke administratieve formaliteiten te vervullen, met inbegrip van de aanvraag bij de BTW, Ondernemingsloket, Sociale Verzekeringskas en de directe belastingen.

4

Voor-behou,den aan het Belgisch Staatsblad

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad -17/06/2014 - Annexes du Moniteur belge

Voor eensluidend analytisch uittreksel

Geassocieerd notaris Michel van Tieghem de Ten Berghe

Gelijktijdig neergelegd: expeditie van het proces-verbaal van 20 mei 2014 met aangehechte ; aanwezigheidslijst en volmachten

Op de laatste blz. van Luik B vermelden: Recto : Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de perso(o)n(en) bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

" Verso: Naam en handtekening

22/07/2014

��Mal Word 11.1

In de bijlagen bij het Belgisch Staatsblad bekend te maken kopie na neerlegging ter griffie van de akte

MpNIT ~R FNEERGELEGD

PiY te Rechtbank Koophandel

14 - 7- 2014 0 4 JUL 2014

TSBLA

GenDt Afdeieeugge

De griffier

Gndemerningsre : 0405.110.404

Benaming

oigin West - Vlaams Woonkrediet

II flhlI IIIINIIIIIIIIIII

*17191393*

i

BELGISCH STA

tvemort)

Re^htsvornn . Naamloze Vennootschap

Zetel Boeveriestraat 42, 8000 Brugge, Belgi�

(volledig adres)

Orderworp attt� : Bestuursmandaten en samenstelling Directiecomit�:

Ulttreksel uit de notulen van de Raad van Bestuur van 27 mei 2014:

De Bestuurders hebben het volgende besloten:

De heer Paul Mar�chal is verkozen tot Voorzitter van de Raad van Bestuur;

Mevrouw Betsy Ingelaere is verkozen tot Ondervoorzitter van de Raad van Bestuur;

De heer Marius Boone is verkozen tot Gedelegeerd Bestuurder;

De heer Jacques De Brabander is verkozen tot Gedelegeerd - Bestuurder.

Volgende Bestuurders zijn tot leden van het Directiecomit� benoemd:

Paul Mar�chal, Katelijnestraat 148 A, 8000 Brugge;

Betsy Ingelaere, Frankrijklaan 50, 8450 Bredene;

Myriam Vyvey, E. Beernaertstraat 66 bus 7, 8400 Oostende;

Marius Boone, J. Peurquaetstraat 37 A, bus 7 A, 8400 Oostende;

Willy Swimberghe, Jagersstraat 18, 8200 Sint - Michiels;

Jacques De Brabander, Koeiendreef 19, 8310 Assebroek.

Maken verder deel uit van het Directiecomit�:

Stephan Wenning, Directeur, Stroelputstraat 51, 8210 Veldegem;

Yves Verhoest, Financieel directeur, Snippenstraat 11, 8450 Bredene;

Rudy Simoens, Administratief Directeur, Hendrik Serruyslaan 14, bus 12, 8400 Oostende.

Uittreksel uit de statuten:

Artikel 18, Vertegenwoordiging van de erkende kredietmaatschappij.

Onverminderd de algemene vertegenwoordigingsbevoegdheid van de Raad van Bestuur en van het

directiecomit�, wordt ten aanzien van derden de erkende kredietmaatschappij, voor de uitvoering van de door

de Raad van Bestuur genomen beslissingen, rechtsgeldig verbonden door:

1) hetzij twee (2) vertegenwoordigers gezamenlijk handelend uit de groep van: de voorzitter, de gedelegeerd bestuurder, een directeur en de bestuurders die lid zijn van het Directiecomit�, zonder tegenover derden een machtiging of een bijzondere volmacht te moeten bewijzen;

2) hetzij iedere persoon, al of niet bestuurder, die voor rekening en in naam van de erkende kredietmaatschappij optreedt, mits voorlegging van een bijzondere volmacht door de Raad van Bestuur verleend.

Stephan Wenning Paul Mar�chal

Directeur Voorzitter

Oc ce laatvete blz. van Link i3 vermeden . cjg : Naam en haeaan gheid van de ina[outnanterende noimis. it" Buil van de persotl: )raten) bevoegd de rechicperszon ten aariz en van derten t" verten*onrd+gen

Verso " Naam en handtekening.

10/03/2014 : BG042785
02/12/2013 : BG042785
27/05/2013 : BG042785
27/05/2013 : BG042785
04/06/2012 : BG042785
23/05/2012 : BG042785
04/10/2011 : BG042785
30/05/2011 : BG042785
23/05/2011 : BG042785
13/07/2010 : BG042785
26/05/2010 : BG042785
21/05/2010 : BG042785
26/05/2009 : BG042785
14/05/2009 : BG042785
30/05/2008 : BG042785
16/05/2008 : BG042785
27/05/2015

��Mal Wou' 11.1

In de bijlagen bij het Belgisch Staatsblad bekend te maken kopie

na neerlegging ter griffielaan aemeRGELEGD

Griffie Rechtbank Koophandel

13 MEI 2015

Gent Afdeling Brugge De griefiiifie

*15079899x

bE

B St

~

11

Ondernemingsnr : 0405.110.404

Benaming

(voluit) : WEST - VLAAMS WOONKREDIET

(verkort) :

Rechtsvorm : NAAMLOZE VENNOOTSCHAP

Zetel : Boeveriestraat 42, 8000 Brugge, Belgi�

(volledig adres)

Onderwerp akte : PROCES VERBAAL VAN DE BESLUITEN GENOMEN OP DE ALGEMENE VERGADERING VAN DE AANDEELHOUDERS D.D. 21 APRIL 2015.

Aanvang: 17:30 uur.

De vergadering duidt de heer Paul Mar�chal aan als Voorzitter.

De Voorzitter duidt mevrouw Betsy Ingelaere aan ais Secretaris.

Vyvey Myriam en Tamsin Fernand worden aangeduid als stemopnemers.

Uit de aanwezigheidslijst blijkt dat 58 aandeelhouders aanwezig of vertegenwoordigd zijn met 278918 aandelen op een totaal van 901240 aandelen,

De uitnodigingen voor de algemene vergadering werden verstuurd overeenkomstig de thans geldende wetgeving.

De Algemene Vergadering kan derhalve rechtsgeldig beslissen:

1.Het jaarverslag over het boekjaar 2014 werd voorgelezen en besproken. Met algemeenheid van stemmen

werd het jaarverslag goedgekeurd.

2.Het mandaat van Revisor Boes werd bekrachtigd en loopt gelijk met dat van Revisor Stragier van Mazars

tot en met de Algemene Vergadering van 2016.

3.Het verslag van de commissarissen over het boekjaar 2014 werd eveneens voorgelezen en eenparig

goedgekeurd.

4.De jaarrekening 2014, de resultatenrekening 2014 en de bestemming van het resultaat 2014 werden aan

de vergadering voorgelegd, besproken en eenparig goedgekeurd.

5.Bij afzonderlijke stemming wordt kwijting verleend aan de bestuurders en aan de Commissarissen.

6.Bij algemeenheid van stemmen werd het mandaat van de bestuurders Paul Mar�chal, Jacques De

Brabander en R�gine Jacquart vernieuwd voor een duur van zes jaar,

Voor de goede orde hierna de lijst van de bestuurders:

Myriam Vyvey

Willy Swimberghe

Jacques De Brabander

R�gine Jacquart

Paul Mar�chal

Martine Matthys

Hugo Schramme

Thierry van Caloen

Betsy Ingelaere

Mario Boone

Arlette Pintelon

Laura Goemaere Tot de Algemene Vergadering van 16 april 2019 Tot de Algemene Vergadering van 18 april 2017 Tot de Algemene Vergadering van 20 april 2021 Tot de Algemene Vergadering van 20 april 2021 Tot de Algemene Vergadering van 20 april 2021 Tot de Algemene Vergadering van 18 april 2017 Tot de Algemene Vergadering van 16 april 2019 Tot de Algemene Vergadering van 19 april 2016 Tot de Algemene Vergadering van 17 april 2018 Tot de Algemene Vergadering van 17 april 2018 Tot de Algemene Vergadering van 17 april 2018 Tot de Algemene Vergadering van 19 april 2016

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad - 27/05/2015 - Annexes du Moniteur belge

Op de laatste lez. van Luik B vermelden : Recto : Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de perso(o)n(en) bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

Verso : Naam en handtekening.

Voor-

behouden

aan het

Belgisch

Staatsblad

7.Diverse mededelingen.

Twee opmerkingen omtrent de bezorgde Jaarrekening:

Het beroep van Bestuurder Martine Matthys is niet gepensioneerd maar wel ambtenaar.

De Jaarrekening die zal worden neergelegd bevat enkel de lijst van aandeelhouders die niet-voistort hebben.

De Voorzitter dankt de bestuurders en het personeel voor hun permanente inzet.

De vergadering wordt be�indigd om 18:02 uur.

Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad - 27/05/2015 - Annexes du Moniteur belge Stephan Wenning Paul Mar�chal

Directeur Voorzitter

Op de laatste blz. van Luik B vermelden : Recto : Naam en hoedanigheid van de instrumenterende notaris, hetzij van de perso(o)n(en) bevoegd de rechtspersoon ten aanzien van derden te vertegenwoordigen

Verso : Naam en handtekening

25/05/2007 : BG042785
25/05/2007 : BG042785
05/01/2007 : BG042785
21/12/2006 : BG042785
15/09/2006 : BG042785
17/07/2006 : BG042785
27/09/2005 : BG042785
20/05/2005 : BG042785
18/05/2005 : BG042785
16/05/2005 : BG042785
09/06/2004 : BG042785
26/05/2004 : BG042785
03/06/2003 : BG042785
27/05/2003 : BG042785
12/01/2002 : BG042785
02/06/2001 : BG042785
02/06/2001 : BG042785
01/06/2000 : BG042785
30/05/2000 : BG042785
01/06/1999 : BG042785
28/02/1996 : BG42785
01/01/1995 : BG42785
01/01/1993 : BG42785
03/06/1992 : BG42785
01/01/1992 : BG42785
06/06/1990 : BG42785
06/06/1989 : BG42785
01/01/1989 : BG42785
01/01/1988 : BG42785
01/01/1986 : BG42785

Coordonnées
WEST-VLAAMS WOONKREDIET

Adresse
BOEVERIESTRAAT 42 8000 BRUGGE

Code postal : 8000
Localité : BRUGGE
Commune : BRUGGE
Province : Flandre occidentale
Région : Région flamande

WEST-VLAAMS WOONKREDIET

société coopérative à responsabilité à finalité sociale

Publication

Coordonnées WEST-VLAAMS WOONKREDIET

Coordonnées
WEST-VLAAMS WOONKREDIET